A55 CONSULTORIA EM CREDITO LTDA

Reclamar dessa empresa

São Paulo - SP

11/03/2026 às 10:35

ID: 242913973

Registro esta reclamação contra a MAGEN INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO LTDA (CNPJ *****), que atua como a instituição financeira e gateway de pagamento responsável pelas transações da empresa HORNET PAY TECNOLOGIA LTDA.

Conforme demonstra o meu extrato bancário em anexo, realizei um volume massivo e atípico de transações via Pix para a Hornet Pay, processadas pela Magen IP. Somente no dia 25/01/2026, foram realizadas mais de 10 transações consecutivas de mesmo valor em um curtíssimo intervalo de tempo.

Sou consumidora hipervulnerável (portadora de ludopatia/transtorno de jogo) e a Magen IP falhou gravemente no seu dever de monitoramento de risco e prevenção à lavagem de dinheiro, conforme as normas do Banco Central. Uma instituição financeira tem a obrigação de identificar padrões de transações repetitivas e fora do perfil do cliente, aplicando travas de segurança que, neste caso, foram inexistentes.

A negligência da Magen IP ao permitir que esse fluxo financeiro ocorresse sem qualquer bloqueio ou verificação de segurança resultou em um prejuízo severo. Pela responsabilidade objetiva das instituições de pagamento (Súmula 479 do STJ) e pela falha na prestação do serviço de monitoramento, exijo o estorno dos valores processados para a Hornet Pay."


Solicito o estorno integral dos valores enviados para a empresa Hornet Pay Tecnologia Ltda, cujos pagamentos foram liquidados pela Magen IP, devido à evidente falha de segurança e falta de monitoramento de transações atí[Editado pelo Reclame Aqui].