Falha na segurança do banco permitiu [Editado pelo Reclame Aqui] financeira em conta de empresa com CNPJ inapto
Em réplica
Guarulhos - SP
24/07/2026 às 12:14
ID: 254745669
Fui vítima de [Editado pelo Reclame Aqui] financeira caracterizada por extorsão, tendo os valores sido transferidos para uma conta de titularidade de pessoa jurídica mantida no Banco Artta. Constatou-se que a empresa beneficiária possuía situação cadastral inapta perante a Receita Federal à época dos fatos. Não obstante essa condição, a instituição financeira manteve a conta ativa e plenamente habilitada para o recebimento e movimentação de recursos, o que pode indicar falha nos mecanismos de conheça seu cliente (KYC - Know Your Customer), atualização cadastral periódica, monitoramento de operações suspeitas e controles regulatórios de PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo). Tal circunstância contribuiu para a viabilização da [Editado pelo Reclame Aqui] e para a efetivação do prejuízo financeiro sofrido.
Compartilhe
Resposta da empresa
03/08/2026 às 11:04
Prezada,
Sandra, lamentamos a situação relatada e compreendemos os transtornos decorrentes do ocorrido.
A Artta SCD trata com absoluta seriedade todas as comunicações relacionadas a suspeitas de [Editado pelo Reclame Aqui], adotando procedimentos internos de análise em conformidade com a regulamentação vigente e com as melhores práticas de prevenção à [Editado pelo Reclame Aqui], prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FT).
Em razão do dever de sigilo e da proteção de dados, não é possível divulgar informações ou detalhes sobre análises envolvendo terceiros por meio deste canal. Esclarecemos, contudo, que sua manifestação foi devidamente recebida e analisada, tendo os esclarecimentos pertinentes já sido prestados por meio dos canais oficiais de atendimento e da plataforma RDR do Banco Central no dia 27/07/2026.
A Artta SCD permanece comprometida com o constante aprimoramento de seus controles internos, mecanismos de monitoramento transacional, processos de identificação e prevenção a [Editado pelo Reclame Aqui], atuando em conformidade com a regulamentação aplicável e cooperando com as autoridades competentes sempre que necessário.
Permanecemos à disposição por nossos canais oficiais de atendimento para quaisquer esclarecimentos adicionais.
Atenciosamente,
Equipe Artta
Réplica da empresa
03/08/2026 às 11:04
Prezada,
Sandra, lamentamos a situação relatada e compreendemos os transtornos decorrentes do ocorrido.
A Artta SCD trata com absoluta seriedade todas as comunicações relacionadas a suspeitas de [Editado pelo Reclame Aqui], adotando procedimentos internos de análise em conformidade com a regulamentação vigente e com as melhores práticas de prevenção à [Editado pelo Reclame Aqui], prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FT).
Em razão do dever de sigilo e da proteção de dados, não é possível divulgar informações ou detalhes sobre análises envolvendo terceiros por meio deste canal. Esclarecemos, contudo, que sua manifestação foi devidamente recebida e analisada, tendo os esclarecimentos pertinentes já sido prestados por meio dos canais oficiais de atendimento e da plataforma RDR do Banco Central no dia 27/07/2026.
A Artta SCD permanece comprometida com o constante aprimoramento de seus controles internos, mecanismos de monitoramento transacional, processos de identificação e prevenção a [Editado pelo Reclame Aqui], atuando em conformidade com a regulamentação aplicável e cooperando com as autoridades competentes sempre que necessário.
Permanecemos à disposição por nossos canais oficiais de atendimento para quaisquer esclarecimentos adicionais.
Atenciosamente,
Equipe Artta