Banco Arbi

Reclamar dessa empresa

São Gonçalo - RJ

09/07/2026 às 11:47

ID: 253490917

Abertura indevida de conta bancária em meu nome e recebimento de valores de empréstimos consignados que nunca contratei
Venho registrar esta reclamação contra o Banco ARBI S.A. em razão da abertura de uma conta bancária em meu nome sem minha autorização, conhecimento ou consentimento, bem como pela utilização dessa conta para recebimento de valores decorrentes de empréstimos consignados que jamais solicitei ou contratei.
Tomei conhecimento da situação em 06/07/2026, quando identifiquei descontos em meu contracheque referentes a dois empréstimos consignados que nunca solicitei, nunca autorizei e dos quais jamais recebi qualquer valor.
As operações identificadas são:
Empréstimo no valor de R$ 33.914,82, com custo total de R$ 78.417,72, dividido em 36 parcelas de R$ 2.172,27;
Empréstimo no valor de R$ 4.677,64, com custo total de R$ 10.797,84, dividido em 36 parcelas de R$ 299,94.
Atualmente estou sofrendo descontos mensais de R$ 2.472,21 diretamente em minha remuneração, comprometendo minha renda e o sustento da minha família.
Ao buscar esclarecimentos, fui informado de que os valores dessas operações teriam sido direcionados para uma conta bancária mantida junto ao Banco ARBI S.A.
Ocorre que eu nunca tive conta no Banco ARBI, nunca solicitei abertura de conta, nunca autorizei qualquer relacionamento bancário com essa instituição e nunca realizei qualquer procedimento de validação de identidade para abertura de conta.
Declaro expressamente que:
Nunca encaminhei documentos ao Banco ARBI para abertura de conta;
Nunca realizei cadastro junto à instituição;
Nunca fiz biometria facial, selfie ou prova de vida;
Nunca recebi códigos de autenticação por SMS, aplicativo ou qualquer outro meio;
Nunca assinei contrato eletrônico;
Nunca movimentei qualquer conta junto ao Banco ARBI;
Nunca recebi os valores provenientes dessas operações.
Durante a apuração dos fatos, foram identificadas diversas inconsistências cadastrais relacionadas às contratações, incluindo utilização de telefone que não pertence a mim, endereço residencial incorreto, estado civil divergente e registros técnicos incompatíveis com minha localização nas datas das supostas contratações.
Esses elementos demonstram que meus dados pessoais foram utilizados indevidamente para criação de relacionamento bancário e movimentação financeira perante o Banco ARBI, sem qualquer participação ou autorização da minha parte.
Uma instituição financeira possui o dever de adotar mecanismos seguros para confirmar a identidade de quem solicita abertura de conta e impedir que terceiros utilizem dados de consumidores de forma [Editado pelo Reclame Aqui].
Já foi registrado Boletim de Ocorrência n 073-04394/2026 perante a Polícia Civil do Estado do Rio de Janeiro para apuração dos fatos.
Também foi encaminhada Notificação Extrajudicial ao Banco ARBI S.A., requerendo a apuração da irregularidade, apresentação dos registros da abertura da conta, identificação dos dispositivos utilizados, logs de acesso, documentos apresentados, histórico de movimentações e rastreamento dos valores recebidos.
Diante disso, solicito ao Banco ARBI:
1. O reconhecimento da contestação da abertura da conta realizada em meu nome;
2. O encerramento definitivo da conta aberta indevidamente;
3. A apresentação de todos os documentos e registros utilizados para abertura da conta;
4. O fornecimento dos dados técnicos da operação, incluindo IP, dispositivo utilizado, registros de autenticação, geolocalização e demais informações disponíveis;
5. O rastreamento completo dos valores recebidos e identificação da conta destinatária final;
6. A adoção das providências necessárias para evitar novas utilizações indevidas dos meus dados pessoais.
Aguardo uma solução administrativa urgente. Caso não haja regularização, serão adotadas as medidas judiciais cabíveis para reconhecimento da inexistência do vínculo bancário, encerramento da conta [Editado pelo Reclame Aqui], exibição dos documentos, responsabilização pelos danos causados e demais medidas necessárias.