Investimentos de alto risco realizados sem consentimento em carteira de perfil conservador

Prezada,

Lamentamos sinceramente pela insatisfação relatada e compreendemos o desconforto expresso em sua manifestação. Entendemos que situações como essa podem gerar frustração e insegurança, e recebemos seu relato com a devida atenção.

Após o recebimento da manifestação, buscamos entrar em contato em diferentes ocasiões e por diversos canais de comunicação, com o objetivo de ouvir sua versão e prestar os esclarecimentos necessários. Até o momento, contudo, não obtivemos sucesso nessas tentativas.

Gostaríamos de esclarecer que todas as recomendações e operações realizadas por nossos assessores seguem rigorosamente os critérios estabelecidos pela legislação vigente e pelas normas dos órgãos reguladores do mercado financeiro, como a Comissão de Valores Mobiliários, Ancord e demais entidades competentes.

As orientações de investimento são sempre apresentadas de forma compatível com o perfil de investidor informado e cadastrado pelo próprio cliente, conforme as regras de suitability previstas na regulamentação vigente. Esse perfil é definido a partir de informações fornecidas diretamente pelo investidor, como objetivos financeiros, horizonte de investimento, conhecimento e experiência no mercado, bem como sua tolerância a risco. Com base nessas informações, as recomendações buscam apoiar decisões mais alinhadas às expectativas do cliente, sendo qualquer aplicação realizada somente mediante sua ciência e autorização expressa, diretamente nos canais da instituição financeira.

Ressaltamos ainda que investimentos no mercado financeiro envolvem riscos, os quais são amplamente informados em nossos materiais, comunicações e plataformas de negociação. Em nenhuma circunstância realizamos operações sem o conhecimento ou aceite do investidor.

A Blue3 Investimentos atua como escritório de assessoria de investimentos devidamente credenciado e vinculado a uma instituição financeira intermediária, conforme determina a regulamentação vigente. Toda a nossa atuação é pautada pela transparência, ética e pelas boas práticas de mercado.

Reiteramos nosso compromisso com a transparência e com um relacionamento respeitoso e responsável, permanecendo à disposição para eventuais esclarecimentos e para uma conversa construtiva, caso deseje.

Atenciosamente,
Blue3 Investimentos

Prezados,

Agradeço o retorno, porém a resposta apresentada é genérica e não enfrenta os pontos centrais da minha reclamação.

Em primeiro lugar, registro formalmente que não recebi qualquer tentativa de contato por parte da empresa, seja por ligação telefônica, e-mail ou WhatsApp. Peço, inclusive, que informem datas, horários e canais utilizados, pois não há qualquer registro dessas tentativas de contato.
Reitero que a questão não é a existência de risco no mercado financeiro, algo que sempre soube, mas sim a incompatibilidade clara entre meu perfil conservador e os produtos alocados, muitos deles com prazo excessivamente longo, baixa liquidez e alto risco, sem explicação adequada e sem que eu tivesse plena ciência das consequências práticas dessas decisões.

A simples existência de um aceite em plataforma não supre o dever de informação clara, adequada e transparente, conforme exigem as normas de suitability e o Código de Defesa do Consumidor. Consentimento formal não se confunde com consentimento informado.

O resultado concreto hoje é uma carteira majoritariamente travada, com impossibilidade de resgate, baixo ou nenhum rendimento e prejuízo financeiro, situação que contraria diretamente os objetivos que sempre manifestei desde o início do relacionamento com a Blue3.

Ressalto ainda que, ao questionar o assessor à época, a resposta foi de que infelizmente não havia o que fazer, postura que demonstra descaso e ausência de responsabilidade na condução do relacionamento com o cliente.

Reforço meu interesse em uma análise concreta do caso, revisão das alocações realizadas e esclarecimentos objetivos sobre a adequação dessas decisões ao meu perfil. Caso contrário, a resposta apresentada não soluciona a reclamação nem afasta as falhas relatadas.

Prezada,

Agradecemos seu retorno e registramos que recebemos suas considerações com a devida atenção.

Em relação às tentativas de contato mencionadas anteriormente, esclarecemos que houve tentativa de contato telefônico realizada em 21/01, por meio do telefone cadastrado na plataforma do Reclame Aqui.

Quanto aos pontos centrais apresentados em sua manifestação, reiteramos que as alocações realizadas à época observaram integralmente as regras de suitability previstas na regulamentação vigente, sob supervisão da Comissão de Valores Mobiliários e demais órgãos reguladores.

O perfil de investidor é informado e cadastrado pelo próprio cliente na plataforma da instituição financeira, com base em critérios regulatórios que consideram objetivos, horizonte de investimento, conhecimento técnico e tolerância a risco. A partir dessas informações, o sistema realiza validações automáticas de compatibilidade.

Importante destacar que produtos classificados como incompatíveis com o perfil declarado não podem ser alocados na carteira, justamente em razão das regras sistêmicas e regulatórias que impedem tal movimentação. Dessa forma, as aplicações realizadas estavam enquadradas como compatíveis com o perfil vigente à época.

O aceite em plataforma integra o procedimento regulatório de confirmação de ciência sobre características, riscos, prazos e condições dos produtos, em consonância com as normas aplicáveis ao mercado de capitais, não se tratando de mera formalidade.

Em relação à solicitação de análise técnica detalhada da carteira e revisão das alocações, esclarecemos que o relacionamento de assessoria foi encerrado em maio de 2024, não havendo desde então qualquer ingerência ou gestão por parte da Blue3 sobre a carteira de investimentos. Após o encerramento do vínculo, não temos acesso às informações atualizadas da carteira, tampouco à sua composição atual ou movimentações posteriores, o que limita a realização de uma análise técnica detalhada nos moldes solicitados neste momento.

Reiteramos nosso compromisso com a ética, a transparência e o respeito nas relações com nossos clientes.

Atenciosamente,
Blue3 Investimentos