Assessora financeira realizou operações que geraram um prejuízo de R$ 300.000,00
Respondida
Teutônia - RS
02/06/2026 às 07:48
ID: 250305621
Olá,
Em 2023 passei a ser assessorado pela, *****, do escritório Boa Vista Investimentos, que agora passará a ser AGF Assessoria. Até então, eu apenas comprava ações com o objetivo de obter renda através dos dividendos, nada além disso. A assessora passou a realizar inúmeras operações estruturadas dizendo que o objetivo da operação é receber o prêmio, sem apresentar os riscos da operação. Passou a fazer mais operações, quando as anteriores davam errado, o que é um indício de "churning". Além de aumentar a quantidade de operações, o volume financeiro ficou maior com o passar do tempo, o volume de operações estruturadas era o mesmo que dos investimentos que eu possuía. Quando solicitava explicações por Whatsapp, a mesma queria explicar somente por ligação telefônica. Tiveram vezes que ela esqueceu de renovar as operações, e fui liquidado em ações que tinha na carteira. Mais recentemente, quando questionei o que ela iria fazer para resolver isso, a sugestão dela foi assumir o prejuízo e começar de novo. Ela mencionou o risco do banco liquidar a posição que tinha em ações para cobrir as operações que ela fazia, 2 dias antes de realmente liquidarem as ações. Em uma mensagem recente, ela assumiu que poderiam ter encerrado essas operações antes, mas não o fizeram. Quando perguntada do porque não encerraram se tinham a chance, ela não respondeu e disse que só responderia por ligação, dando indícios de que não queria ter essa conversa registrada. Tenho cerca de 200 prints das nossas conversas mostrando o que expliquei anteriormente. O próprio banco pode ver na minha conta o que ela fazia. No total, foram liquidados cerca de R$ 300.000,00 em ações.
Já tentei contato com a instituição e falaram que a culpa é minha e eu que aceitei o risco, risco esse que não foi explicado pela assessora.
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Resposta da empresa
10/06/2026 às 17:07
Olá, Eduardo! Boa tarde!
Agradecemos por compartilhar seu caso conosco e por nos conceder a oportunidade de prestar todos os esclarecimentos necessários.
Conforme sua solicitação, informo que direcionamos o seu caso para reanálise, levando-se em conta os pontos informados por você em sua manifestação. Após o levantamento detalhado do histórico de comunicações realizados junto ao escritório Boa Vista Investimentos, verificamos que as operações mencionadas foram realizadas de acordo com o seu perfil de investidor cadastrado, considerando sua experiência prévia com ativos de renda variável, no que se relaciona a operações de ativos de maior complexidade.
É importante destacar que foi identificado que as estratégias foram devidamente apresentadas pelo escritório, incluindo seus respectivos riscos e cenários de mercado, assim como fornecidos os esclarecimentos sobre o funcionamento das operações, impactos financeiros, possibilidade de consumo de margem, cenários de volatilidade e necessidade de liquidação financeira ou eventual realização de prejuízo. Reiteramos que não foram localizados registros de operações não autorizadas e que todas as decisões foram submetidas à sua análise prévia antes da execução.
Compreendemos sua frustração frente ao prejuízo relatado, em decorrência da volatilidade do mercado. Porém além dos investimentos carregarem algum nível de risco, só é aplicado mediante o aceite do cliente, portanto, a decisão final para efetuar o investimento é do cliente.
Após cuidadosa análise das operações relatadas, identificamos que foram realizadas pela assessoria, com sua aprovação via push, em ambiente logado, mediante digitação de seu CPF e credencias de acesso.
Cumpre-se esclarecer que, independentemente do suporte prestado pela Assessoria ou qualquer representante da Instituição, que não presta assessoria exclusiva, o Investidor possui total liberdade e autonomia para gerenciar seus investimentos, e responsabilidade pela tomada de decisão final para realizar suas aplicações, de acordo com a sua estratégia de negócio e horizonte de investimentos, sendo que é de conhecimento do Investidor as características das negociações realizadas, de acordo com suas regras e condições de mercado, e características da aplicação apresentadas antes da efetivação do investimento, não sendo a instituição intermediadora ou assessoria, os responsáveis por eventuais perdas amargadas ou rentabilidade que não estejam de acordo com as suas expectativas em função da volatilidade do mercado.
O acompanhamento dos ativos vincendos, e performance, podem e devem ser assistidos pelo cliente, diretamente em sua área logada do portal, clicando em: Meu portfólio, assim como a realização de eventuais movimentações de aporte e resgate.
Acrescento que o BTG Pactual é apenas uma intermediadora das operações e decisões tomadas pelas empresas listadas na bolsa Brasileira, sem qualquer tipo de responsabilidade perante as operações realizadas no site ou aplicativo do investidor. Nossos procedimentos são realizados em conformidade com a Resolução CVM nº 135, de 10 de junho de 2022, que visa garantir a segurança e a integridade dos dados, e com a Lei Geral de Proteção de Dados (Lei 13.709/2018), que protege seus direitos de privacidade e dados pessoais.
Informo ainda, que não existe irregularidade nas operações, pois de acordo com o Capítulo II da Resolução CVM nº 30, de 11 de maio de 2021, em seu Artigo 3º, inciso III, o cliente, ao preencher o termo de aceitação de risco para o Perfil Suitability, confirma que possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação.
Permaneço à disposição, caso surjam outras dúvidas. Se preferir, você também pode acionar diretamente o escritório Boa Vista Investimentos, responsável pelo seu atendimento de assessoria.
Atenciosamente,
Alessandra
Experiência do Cliente - BTG Pactual