BTG Cobrança Abusiva e Conflito de Interesse Infração à CVM ******* e Omissão de Informações

Olá, Vanessa, Boa tarde!

Tudo Bem? Espero que esteja bem!


Analisei a sua solicitação e jornada para poder te ajudar do melhor modo possível.

Apurei as informações sobre a aplicação no ativo de renda variável, Fundo Imobiliário IVVB11, realizada na data de 05 de dezembro/*******, na sua conta investimentos.

Verifiquei que nos dias 04 de dezembro/******* e 05 de dezembro/*******, a assessora de investimentos Paula, em conjunto com a mesa de renda variável, realizaram as análises dos ativos em seu portfólio na qual identificaram a oportunidade de Hedge (proteção) no ativo IVVB11 e repassaram as estratégias para você, que realizou a aprovação via Push no aplicativo BTG Pactual Investimentos.

Verifiquei também que aplicação de proteção de capital que você menciona seria a estrutura Twin Win Protected - TWIP para o ativo IVVB11.

Conforme descrição presente no documento de informações essenciais: Produto para investidores que buscam ter ganhos lineares tanto em cenários de alta quanto de baixa de IVVB11. Caso o ativo saia da banda entre 70% e *******,69%, o investidor tem proteção de *******%. Pode-se usar os ativos que já possui em carteira ou comprá-los ao realizar a operação, ou seja, se trata realmente de um Produto estruturado que possui capital protegido.

Caso durante o período de permanência nesta estrutura o ativo atinja a barreira de alta de *******,69% ou barreira de queda de 70% o cliente terá seu capital protegido, ou seja, no vencimento da estrutura receberá *******% do capital investido nesta estrutura.

A Barreira de Alta de *******,69% será atingida caso o ativo chegue ao preço de R$ XXX,XX.

A Barreira de Queda de 70% será atingida caso o ativo chegue ao preço de R$ XXX,XX.

Neste momento, a operação se encaixa no cenário 1 descrito no DIE, no qual nenhuma barreira foi atingida e o ativo se encontra entre 70% a *******% do valor inicial aportado, deste modo a rentabilidade será equivalente a oscilação do ativo.

Neste momento o ativo IVVB11 caiu -10,75% sobre seu preço de referência, caso este cenário permaneça até o vencimento o cliente teria uma rentabilidade positiva de 10.75% no vencimento desta estrutura (caso nenhuma das barreiras sejam atingidas).

Cerca de 1 mês após a realização da operação, você questionou os custos da operação, e foi orientada pelo Head da mesa de renda variável por telefone, sobre as informações passadas pela assessora de investimentos Paula e a mesa de renda variável.

Após análises, verificamos que a operação foi realizada dentro dos parâmetros de custo adotado pelo mercado para o tipo de operação, e que você esteve ciente das condições após a aprovação do Push da operação, sem qualquer cobrança de corretagem na estrutura.

Também informo que, em cumprimento à RCVM *******, o BTG Pactual disponibilizou na sua plataforma, antes de seguir com a operação, a informação da remuneração do distribuidor. Além disso, conforme comprovante da operação, disponível na plataforma via aplicativo e site, consta a informação da remuneração do distribuidor.

Informo ainda, que de acordo com o Capítulo II da Instrução ******* da CVM no seu Artigo 2, parágrafo III, o cliente, ao preencher o termo de aceitação de risco para o Perfil Suitability, confirma que possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação. Com isso, entende-se que ao operar em Renda Variável, o investidor tinha o conhecimento suficientes para entender os riscos envolvidos e as funcionalidades disponibilizados pela Instituição e pela B3.

Caso tenha novas dúvidas ou precise de auxílio adicional, fique à vontade para me contatar. Conte comigo.



Atenciosamente,


Brenda
Experiência do Cliente – BTG Pactual

NÃO ESTOU PERGUNTANDO COMO FUNCIONA A ESTRUTURA DO PAPEL.

O que estou questionando é o fato de NÃO TER SIDO INFORMADA SOBRE A COMISSÃO DO ESCRITÓRIO ANTES DE ACEITAR A OPERAÇÃO.

A assessora Paula Pellegrini me ofereceu a operação sem saber os custos envolvidos, como ela mesma afirmou. Ou seja, nem ela sabia qual seria a comissão que o escritório receberia. A resposta da empresa desvia completamente do ponto principal da minha reclamação, explicando a estrutura do produto, o que NUNCA FOI OBJETO DO MEU QUESTIONAMENTO.

O que houve foi omissão de informação sobre os custos de distribuição, o que contraria diretamente a Resolução CVM *******, que exige que esses dados sejam fornecidos de forma clara e antecipada, antes do aceite do investidor.

Além disso, o contato com o Head da mesa de renda variável só aconteceu vários dias após a operação já ter sido feita, quando o push já havia sido aceito. Ou seja, a informação veio depois da conclusão da operação, quando já era tarde. Isso reforça a gravidade da falha no processo e o descumprimento das normas.

Reitero que a resposta apresentada não resolve a questão e peço que o BTG trate com seriedade o problema real: a comissão foi omitida, a assessora não sabia informar, e só tive acesso ao valor verdadeiro muito tempo depois quando já era irreversível.

NÃO ESTOU PERGUNTANDO COMO FUNCIONA A ESTRUTURA DO PAPEL.



O que estou questionando é o fato de NÃO TER SIDO INFORMADA SOBRE A COMISSÃO DO ESCRITÓRIO ANTES DE ACEITAR A OPERAÇÃO.



A assessora Paula Pellegrini me ofereceu a operação sem saber os custos envolvidos, como ela mesma afirmou. Ou seja, nem ela sabia qual seria a comissão que o escritório receberia. A resposta da empresa desvia completamente do ponto principal da minha reclamação, explicando a estrutura do produto, o que NUNCA FOI OBJETO DO MEU QUESTIONAMENTO.



O que houve foi omissão de informação sobre os custos de distribuição, o que contraria diretamente a Resolução CVM *******, que exige que esses dados sejam fornecidos de forma clara e antecipada, antes do aceite do investidor.



Além disso, o contato com o Head da mesa de renda variável só aconteceu vários dias após a operação já ter sido feita, quando o push já havia sido aceito. Ou seja, a informação veio depois da conclusão da operação, quando já era tarde. Isso reforça a gravidade da falha no processo e o descumprimento das normas.



Reitero que a resposta apresentada não resolve a questão e peço que o BTG trate com seriedade o problema real: a comissão foi omitida, a assessora não sabia informar, e só tive acesso ao valor verdadeiro muito tempo depois quando já era irreversível.