Não consigo resgatar meu investimento

Olá, Karoline, Boa tarde!
Tudo Bem? Espero que esteja bem!

Referente ao caso reportado, nosso time interno de monitoria validou cuidadosamente o contato e realizado, e não identificou irregularidades ou informação desenquadrada atrelado ao produto adquirido.

O contato teve o objetivo de alocação do capital aportado em conta, com um viés de diversificação, com a ideia inicial em ativos com liquides diária parte no longo prazo.

Verificado no contato realizado que, no primeiro momento, respeitando o perfil investidor conservador, a indicação realizada pelo assessor foi de ativos de renda fixa, como CDB, LCI, LCA, com rentabilidade indexada ao CDI que acompanha a Selic, ativos em geral com liquides diária para movimentação a qualquer momento.

Durante o contato, foi identificado o interesse por parte da cliente em fundos de investimentos com recebimento mensal, e foi solicitado informações sobre fundos de investimentos imobiliários.

O assessor explica como funciona o fundo e a presenta as principais características.

Dessa forma, foi ofertado o fundo comercializado no mercado de balão, o BTG incorporação, que aplica em papeeis de renda fixa, diversificado o risco, atrelado IPCA e CDI com uma boa administração.

Nesse sentido, o assessor frisa a importância de não alocar uma parte grande do capital, devido ser um novo seguimento para a cliente se familiar com o cenário, pois seria uma aplicação de médio a longo prazo para diversificar e buscar rentabilizar a carteira.

Sendo assim para recalibrar a carteira, ficou acordado entre o assessor e a cliente aplicação no fundo BTG incorporação e no CDB.


Referente a rentabilidade, o fundo apresenta uma remuneração competitiva no mercado, 10,32% nos últimos 12 meses, e você tem recebido rendimentos mensais.

No que tange ao suporte prestado pelo assessor vinculado à conta investimento, cumpre-se esclarecer que, independentemente do apoio prestado por ele que, não presta serviço de consultoria exclusiva, o monitoramento das movimentações realizadas, assim como o gerenciamento de conta, como as aplicações, taxas acordadas, data de resgate e valores creditados, é de responsabilidade do investidor.

O acompanhamento dos ativos vincendos, e performance, podem e devem ser assistidos pelo cliente, diretamente em sua área logada do portal, clicando em: Meu portfólio, assim como a realização de eventuais movimentações de aporte e resgate.

Por fim, não foi identificado irregularidades, em vista que todas as informações foram apresentadas. A aplicação ocorreu mediante a confirmação via push pela própria cliente, tendo total ciência do risco conforme prospecto do fundo de investimentos e termo de adesão.


Permaneço a disposição para esclarecer qualquer dúvida pertinente ao assunto comentado!

Desde já, agradeço sua atenção!



Atenciosamente,



Rafael
Experiência do cliente
BTG Pactual

Boa tarde Rafael, O aporte era para compor uma aplicação de médio a longo prazo porém em momento nenhum me foi informado que eu não conseguiria retirar o valor total a qualquer momento. Agora preciso dos meus 20k, como faço? Mais uma vez digo: Como investidora leiga, após informar ao meu consultor que gostaria de ter a possibilidade de retirar o dinheiro investido a qualquer momento, ele DEVERIA ter me informado desta questão de ser condomínio fechado. Ok, conforme você informou, está nas documentações do fundo, porém sendo uma investidora leiga, eu desconheço esse termo e acabei seguindo a orientação do consultor que me garantiu que conseguiria vender o meu aporte a qualquer momento.

Para resolver este problema, o correto seria o financeiro do BTG adquirir esse valor e me devolver o dinheiro aplicado. Caso não tenha nenhuma solução para eu receber o dinheiro imediatamente, terei que acionar um advogado.