Transferência Pix de R$ 7.000,00 para MENTORA: GM DIGITAL BUSINESS LTDA, com alegação de [Editado pelo Reclame Aqui] e solicitação de estorno ao BTG Pactual.
Em réplica
Turvânia - GO
11/08/2026 às 16:23
ID: 254593997
No dia 25/05/2026, realizei uma transferência via Pix no valor de R$ 7.000,00 para uma conta corrente mantida nesta instituição (BTG Pactual S.A.) de titularidade da empresa MENTORA: GM DIGITAL BUSINESS LTDA, inscrita no CNPJ sob o n *****.
O pagamento foi realizado porque fui induzida por uma empresa que utilizou promessas objetivas para convencer-me a contratar seus serviços, dentre elas:
* implementação completa de uma operação de dropshipping em até 7 a 10 dias;
* acompanhamento próximo durante toda a implementação;
* reuniões constantes com especialistas;
* promessa de retorno financeiro em aproximadamente um mês;
* promessa de faturamento mínimo de R$ 20.000,00 mensais na pior hipótese.
Essas promessas foram determinantes para minha decisão de realizar o pagamento de R$ 7.000,00.
Após o recebimento do valor, iniciou-se um comportamento completamente diferente daquele que havia sido prometido.
Os fatos ocorreram da seguinte forma:
* as reuniões passaram a ser constantemente adiadas;
* os responsáveis raramente compareciam às reuniões;
* quando compareciam, realizavam atendimentos rápidos e superficiais;
* diversas atividades que haviam sido prometidas como acompanhamento integral passaram a ser transferidas para mim, contrariando exatamente o que havia sido vendido;
* fui orientada apenas a comprar novas plataformas e assumir novos gastos financeiros;
* quando minha conta de anúncios foi bloqueada, situação que inviabilizou totalmente o projeto, solicitei ajuda imediata.
Nesse momento ocorreu o fato mais relevante.
Ao invés de prestarem o suporte prometido, limitaram-se a orientar que eu comprasse outra conta e assistisse a um vídeo no YouTube de terceiros.
Foi nesse momento que compreendi estar diante de uma [Editado pelo Reclame Aqui].
Imediatamente comuniquei, por escrito, no grupo da empresa e também individualmente ao vendedor *****, ao colaborador ***** e aos sócios ***** e ***** que entendia estar sendo vítima de um [Editado pelo Reclame Aqui].
Também informei que registraria Boletim de Ocorrência e buscaria a contestação do Pix.
Após essa comunicação, TODOS deixaram de responder.
Nenhum dos envolvidos negou a acusação.
Nenhum dos envolvidos apresentou solução.
Nenhum dos envolvidos devolveu qualquer valor.
Nenhum dos sócios entrou em contato comigo.
O completo desaparecimento dos responsáveis exatamente após serem formalmente acusados de [Editado pelo Reclame Aqui] constitui forte indício de comportamento incompatível com uma empresa que atua de boa-fé.
Toda essa dinâmica foi comprovada por meio de:
* Boletim de Ocorrência;
* comprovante do Pix;
* conversas no WhatsApp;
* mensagens demonstrando as promessas realizadas;
* mensagens comprovando o abandono do atendimento;
* mensagens demonstrando que, após a comunicação da [Editado pelo Reclame Aqui] e do registro policial, cessou completamente qualquer resposta.
Os sócios da empresa (***** e *****) bloquearam minhas mensagens, abandonaram o serviço e sumiram, caracterizando evidente [Editado pelo Reclame Aqui] e [Editado pelo Reclame Aqui] comercial.
O BTG Pactual possui responsabilidade solidária pelo risco do empreendimento (Art. 14 do CDC e Súmula 479 do STJ) [finance]. O banco falhou gravemente na fiscalização e nos critérios de compliance (regras de Know Your Customer) ao permitir que uma empresa utilize sua estrutura para aplicar [Editado pelo Reclame Aqui]s e pulverizar dinheiro ilícito [finance]. Diante do evidente desacordo comercial e do sumiço dos [Editado pelo Reclame Aqui], exijo que o setor de Compliance do BTG Pactual bloqueie preventivamente essa conta e realize a restituição do meu valor de R$ 7.000,00.
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Resposta da empresa
13/08/2026 às 09:33
Oi, Julyana! Tudo bem?
Primeiramente, agradeço por compartilhar seu caso conosco e por nos dar a oportunidade de prestar todos os esclarecimentos necessários.
Informo que realizei análise aos seus dados e você não possui conta com o BTG Pactual Empresas. Através de seus dados cadastrados no Reclame Aqui e CPF: *****, não identifiquei contas ativas em nossa instituição sob sua titularidade.
Esclareço ainda que ao receber ligações, e-mails, mensagens de textos (SMS), mensagens via WhatsApp ou campanhas em rede sociais como essas, oriento que não passe informações pessoais ou dados de sua conta e não clique em Links. É importante também, que você oriente as pessoas próximas a você que não efetuem transações ou transferências antes de ter certeza da segurança das informações.
Em cumprimento às normas do Banco Central do Brasil em especial a Resolução BCB n 1/2020 e a Resolução BCB n 142/2021, que regulamentam o Mecanismo Especial de Devolução (MED) , todas as análises, contestações e comunicações sobre o MED ocorrem de forma automatizada e sistêmica diretamente entre as instituições financeiras envolvidas, por meio do ambiente bancário oficial do BACEN (DICT).
Confirmamos que todas as evidências e documentos encaminhados por você foram prontamente direcionados às nossas áreas técnicas de Prevenção e Segurança da Informação. O BTG Pactual atua em estrita observância à Resolução CMN n 4.893/2021 e à Circular BACEN n 3.978/2020, realizando o monitoramento contínuo de operações, análise de inconsistências e a aplicação de bloqueios preventivos ou encerramento de contas sempre que identificadas irregularidades.
Ressaltamos que, por estrita observância à Lei Complementar n 105/2001 (Lei do Sigilo Bancário) e à Lei Geral de Proteção de Dados (Lei n 13.709/2018 - LGPD), as instituições financeiras são legalmente proibidas de divulgar pareceres técnicos, análises de segurança ou status de contas de terceiros a não titulares.
Diante dessas diretrizes legais, o acompanhamento formal sobre os desdobramentos e eventuais devoluções do MED deve ser realizado por você junto à sua instituição financeira de origem (onde a transação foi efetuada e a contestação aberta), que é o canal habilitado a repassar as notificações oficiais do sistema.
Me coloco à disposição para sanar eventuais dúvidas e reforço o compromisso do BTG Pactual em melhorias contínuas.
Atenciosamente,
Equipe BTG Empresas
Réplica do consumidor
13/08/2026 às 10:19
A resposta apresentada pela Ouvidoria do BTG Pactual beira o absurdo e demonstra total falta de atenção técnica ao caso relatado.
Primeiramente, é evidente que eu não possuo conta nesta instituição. Conforme explicitado na reclamação inicial, eu sou a VÍTIMA da [Editado pelo Reclame Aqui] de consumo e a conta receptora do dinheiro ilícito, de titularidade da empresa MENTORA: GM DIGITAL BUSINESS LTDA (CNPJ *****), é que está ativa e operando livremente dentro da estrutura do BTG Pactual.
Em segundo lugar, o banco utiliza a Lei de Sigilo Bancário e as Resoluções do MED como cortina de fumaça para ocultar uma falha gravíssima de segurança interbancária. O processo de MED foi aberto pelo Itaú no dia 23/06/2026 às 16h02. Contudo, o setor de prevenção a [Editado pelo Reclame Aqui] do BTG Pactual encerrou e recusou a disputa em apenas 36 minutos (às 16h38 do mesmo dia), alegando que 'não encontrou irregularidades', ignorando o Boletim de Ocorrência por [Editado pelo Reclame Aqui] e blindando o patrimônio dos [Editado pelo Reclame Aqui].
É materialmente impossível realizar uma auditoria séria de compliance e Know Your Customer (KYC) em 36 minutos. Diante da flagrante omissão regulamentar e da contradição de informações entre o Itaú Uniclass e o time de WhatsApp do BTG (que joga a culpa integral de volta ao banco de origem), informo que uma Denúncia e Reclamação Formal foi protocolada contra o BTG Pactual junto à Ouvidoria do Banco Central do Brasil (BACEN). A instituição responderá diretamente ao órgão regulador federal pela violação do monitoramento cautelar de 90 dias exigido pela Resolução BCB n 103. Exijo o bloqueio da conta ilícita e a repatriação dos meus R$ 7.000,00.