Cobrança de taxa de carregamento não informada durante portabilidade de valores.

Olá, Leonardo!

Agradecemos por compartilhar sua experiência e entendemos sua preocupação ao identificar divergências entre os valores apresentados em seus extratos e o valor efetivamente recebido após a portabilidade.

Após análise do caso, verificamos que a diferença observada decorre da aplicação da taxa de carregamento prevista para operações de portabilidade realizadas dentro do período inicial de permanência no plano. Essa cobrança está prevista nas regras do produto contratado e é aplicada conforme o tempo de permanência no plano na data da solicitação.

Esclarecemos que a taxa não incide sobre as contribuições realizadas ao longo da vigência do plano, sendo aplicável apenas em situações específicas de movimentação dos recursos, como portabilidade ou resgate, quando efetuadas dentro dos prazos estabelecidos para o produto.

Em sua situação, constatamos que a solicitação de portabilidade foi realizada dentro do período sujeito à cobrança dessa taxa, motivo pelo qual o valor transferido para a instituição de destino apresentou diferença em relação ao saldo bruto demonstrado nos extratos.

Lamentamos qualquer desencontro de informações que possa ter gerado dúvidas ou expectativas diferentes em relação ao processo. Reforçamos que foi realizada uma análise detalhada e não foram identificadas inconsistências na operação, tendo o cálculo e a transferência ocorrido de acordo com as condições previstas para o plano contratado.

Atenciosamente,
CAIXA Vida e Previdência. 💙