Conta PJ bloqueada após Pix recebido - Excesso de burocracia e solicitação de documentos desnecessários

Question

Abri uma conta PJ no Banco Cora, para receber dos meus clientes, quando meu cliente enviou para mim via Pix o valor de R$31.333,33 minha conta foi bloqueada na mesma hora já tem 3 dias, já entrei em contato, só consigo falar com um robô, estão me pedindo nota fiscal, contrato com assinatura em carto e declaração de imposto de renda dos últimos dois anos.
Eu abri a conta tem 3 semanas, ainda não declarei imposto de renda com esse CNPJ, não emiti nota fiscal porque ainda não fiz o serviço o dinheiro era pra comprar o material, tenho o contrato assinado e o comprovante da transferência, mas não dá pra conversar com um robô, eu envio o que tenho e ele me pede de novo mais documentos.
Imploro por ajuda esse branco está acabando comigo esse dinheiro não é meu, eu preciso do dinheiro pra trabalhar, e os clientes não vão esperar mais.

Accepted Answer

Olá, Mauro!

Cabe esclarecer que a Cora visa garantir a segurança e cumprir normas e diretrizes do Banco Central em relação à segurança e movimentações.

Foi realizada uma análise na sua conta e foi necessário seguir com o bloqueio devido a irregularidades identificadas no perfil.

Honrando pela transparência e segurança de nossos clientes e no intuito de cumprir regulações obrigatórias, analisamos diversos fatores relacionados no cadastro e utilização de nossos serviços e, mais informações podem ser encontradas na Circular do Banco Central do Brasil n.º 3.978/20.

Por força do sigilo bancário (Lei Complementar 105/2001) e da Lei Geral de Proteção de Dados (Lei 13.709/18), não podemos divulgar detalhes da análise neste canal público.

Os principais casos de limitação de conta ou de dinheiro são devidos a movimentações que se enquadram em algum dos casos abaixo, e por conta do Sigilo Bancário não revelamos as variantes usadas em nossas análises de segurança:

- notificação dos bancos pagadores solicitando mais informações a respeito da transação;
- notificação de empresas ou pessoas físicas alegando não reconhecimento do destinatário a receber o pagamento;
- enquadramento em práticas tidas como irregulares por órgãos de fiscalização;
- quebra dos termos de uso da conta Cora https://www.cora.com.br/termos-uso.
- transações atí[Editado pelo Reclame Aqui] fora do perfil transacional;
- ação judicial;
- CNPJ inapto, etc.

Algumas checagens são programadas e automáticas e evitam que ocorram movimentações irregulares e esse foi seu caso.

Contamos com a sua compreensão e reforçamos que a Cora realizou todos os procedimentos conforme as diretrizes do Banco Central e da legislação vigente.

Agradecemos a atenção e estamos à disposição para quaisquer esclarecimentos adicionais.

Atenciosamente,
Ouvidoria Cora.

Conta PJ bloqueada após Pix recebido - Excesso de burocracia e solicitação de documentos desnecessários

Resposta da empresa

Consideração final do consumidor