Solicitação de desbloqueio de conta PJ devido a movimentação atí[Editado pelo Reclame Aqui] e necessidade de atualização cadastral

Question

Prezados, boa noite.
Ref.: Conta Agência ***** | Conta: ***** | Empresa: JVL NEGÓCIOS DIGITAIS LTDA.
Entro em contato para prestar os esclarecimentos necessários visando o imediato desbloqueio da minha conta PJ.
Ressalto que todos os comprovantes mencionados abaixo (prints de conversas, dados do pedido e documentos fiscais) encontram-se anexados.
1. Sobre uma Movimentação Atí[Editado pelo Reclame Aqui] (Pix não reconhecido de R$ 1.000,00) Identificamos um recebimento não solicitado no valor de R$ 1.000,00, proveniente de ***** (CPF: *****). Para provar a incoerência desse valor, detalho abaixo o único histórico comercial real que temos com esta cliente:
Venda Original (Legítima): Pedido #*****, realizado em nossa loja no dia 10/12/2025, no valor total de R$ 197,00. (Comprovante do pedido anexo).
Tratativa Recente: A única comunicação posterior foi sobre um reenvio de mercadoria acordado no valor de R$ 74,90 em 12/01/2025.
A Incoerência: Em nenhum momento foi solicitado ou negociado o valor de R$ 1.000,00. Suspeitamos de erro ou má-fé para acionamento indevido do MED (Mecanismo Especial de Devolução).
Solução: Já entramos em contato com a cliente via WhatsApp (prints anexos) para entender o ocorrido. Autorizamos, desde já, o estorno deste valor específico de R$ 1.000,00 para a conta de origem para resolver a pendência.
2. Modelo de Negócios e Fluxo Financeiro Nossa empresa atua com intermediação de negócios, promoção de vendas com metódo logístico dropshipping, operando a loja online "AquaFit Brasil" disponível no link https://aquafitbrasil.com/, com rede social intagram e facebook @aquafitbrasil.
Parceiros: Trabalhamos com a fornecedora 3Cliques - FForder (CNPJ *****) e gateway de pagamento AppMax (CNPJ *****).
Fluxo de Caixa: Devido ao limite atual oferecido pela Cora ser insuficiente para nosso volume, utilizamos outros bancos para custear fornecedores e tráfego pago (Meta/Google Ads).
3. Atualização Cadastral e Documentos Anexos Informo que houve alteração recente no quadro societário. Seguem em anexo para atualização cadastral:
Alteração do Contrato Social;
Documento de Identificação atualizado do sócio administrador (já possuo acesso a conta PJ com esse CPF na Cora);
Declarações Fiscais (DEFIS/PGDAS): Anexamos os extratos compatíveis com o tempo de existência da empresa (aberta há cerca de 2 anos).
Estamos à inteira disposição e aguardamos o desbloqueio para retomada das operações.
Atenciosamente,
***** Sócio Administrador JVL NEGÓCIOS DIGITAIS LTDA

Accepted Answer

Olá, João!

Cabe esclarecer que a Cora visa garantir a segurança e cumprir normas e diretrizes do Banco Central em relação à segurança e movimentações.

Foi realizada uma análise na sua conta e foi necessário seguir com o bloqueio devido a irregularidades identificadas no perfil.

Honrando pela transparência e segurança de nossos clientes e no intuito de cumprir regulações obrigatórias, analisamos diversos fatores relacionados no cadastro e utilização de nossos serviços e, mais informações podem ser encontradas na Circular do Banco Central do Brasil n.º 3.978/20.

Por força do sigilo bancário (Lei Complementar 105/2001) e da Lei Geral de Proteção de Dados (Lei 13.709/18), não podemos divulgar detalhes da análise neste canal público.

Os principais casos de limitação de conta ou de dinheiro são devidos a movimentações que se enquadram em algum dos casos abaixo, e por conta do Sigilo Bancário não revelamos as variantes usadas em nossas análises de segurança:

- notificação dos bancos pagadores solicitando mais informações a respeito da transação;
- notificação de empresas ou pessoas físicas alegando não reconhecimento do destinatário a receber o pagamento;
- enquadramento em práticas tidas como irregulares por órgãos de fiscalização;
- quebra dos termos de uso da conta Cora https://www.cora.com.br/termos-uso.
- transações atí[Editado pelo Reclame Aqui] fora do perfil transacional;
- ação judicial;
- CNPJ inapto, etc.

Algumas checagens são programadas e automáticas e evitam que ocorram movimentações irregulares e esse foi seu caso.

Contamos com a sua compreensão e reforçamos que a Cora realizou todos os procedimentos conforme as diretrizes do Banco Central e da legislação vigente.

Agradecemos a atenção e estamos à disposição para quaisquer esclarecimentos adicionais.

Um abraço,
Ouvidoria Cora.

Solicitação de desbloqueio de conta PJ devido a movimentação atí[Editado pelo Reclame Aqui] e necessidade de atualização cadastral

Resposta da empresa

Consideração final do consumidor