Money Investimento: Ações da Bawman Agropecuária: Promessa de Pagamento Não Cumprida

Question

No dia 28 de janeiro de 2025 recebi uma ligação de uma pessoa chamada ***** que se diz ser representante do Mercado de Balcão do Brasil. A mesma me informou de uma ações compradas por mim ***** a anos atrás, porem esta empresa q se chama BAWMAN AGROPECUARIA E COMERCIO abriu falência. Eu confirmei que realmente havia comprado essas ações e a senhora ***** me ofereceu de vender essas ações que se encontravam no Mercado de Balcão para uma Empresa do URUGUAI chamada Money Investimentos, mas para q isso ocorresse seria necessário uma atualização das informações para saber de quantas ações estávamos falando e para isso acontecer foi cobrado uma taxa no valor de 672,00 reais tendo como beneficiário a (ENOQ Capital Instituição de Pagamentos S.A - CNPJ: *****), esse boleto foi pago em 28/01/2028 pelo banco do Bradesco. Após este pagamento foi enviado ao meu e-mail um documento com as ações atualizadas onde dia que eu teria um total de 280.167 mil ações e o recibo do pagamento.
Após o pagamento de atualização das ações a Senhora ***** informou que iria comunicar ao senhor ***** representando da empresa Money investimento e eu teria interesse na venda das ações.
Foi enviado então um documento de Compra e Venda pela empresa Money Investimento ao meu email e whatsapp informando o valor pago por ação e o valor total pago por eles, valor esse que seria de 2,00 reais por cada ação e o valor total de 560.334,00. Neste momento então a senhora ***** me informou que para haver a negociação seria necessário o pagamento de uma taxa de no ROF (REGISTRO DE OPERAÇÃO FINANCEIRA) no valor de 2801,70 para o mesmo beneficiário mencionado a cima. Este pagamento foi efetuado por mim no dia 30 de janeiro de 2025. E fiquei no aguardo do recibo.
No dia 04 de fevereiro de 2025 a senhora ***** entra em contato via whatsapp e me pergunta se pode me ligar e informou que seria necessário interromper a negociação por motivos não informados e por este motivo iria devolver o valor referente ao pagamento do ROF, solicitou meus dados bancários e assim foi feito. Informou a mim que em março haveria uma nova abertura de franquia e me avisaria.
Em 05 de maio de 2025 recebi uma ligação da senhora ***** informando da abertura da nova franquia e me perguntou se ainda tinha interesse em continuar a negociação e eu falei que sim. Mediante a esta informação a senhora ***** falou que havia ocorrido uma atualização de valores das ações e que me enviaria por email. Estas ações passaram a valer por unidade 2,40 (dois reais e quarenta centavos) totalizando um valor de 672.400,0
Então foi gerado um novo boleto referente ao ROF no valor de 6.724,00 e pago em 06 de maio de 2025 com o envio de recibo no dia 07 de maio por email e whatsapp.
Em 12 de maio de 2025 sou informada pela senhora ***** da necessidade de pagamento da taxa referente a Fe Publica dos ativos emitidos pela Bawman Agropecuária no valor de 18.491,00, o pagamento foi feito e emitido o comprovante em nome do beneficiário SALUS. Foi emitido o documento referente a AVERBAÇÃO, HOMOLOGAÇÃO E FÉ PUBICA, enviado por email pelo Mercado de Balcão.
Lembrando que a Money Investimentos a todo momento relata que também está pagando as suas taxas.
Após todos os pagamentos mencionados a cima foi solicitado um tempo de 5 a 7 dias para finalizar o processo de venda, sem mencionamento de nenhuma outra taxa.
No dia 19 de maio de 2025 o senhor ***** da Money Investimentos entrou em contato comigo informando que a ordem de pagamento já havia sido emitida e que pelo avançar da hora o pagamento em conta informada seria realizado, mas que um profissional do banco iria entrar em contato para conformar os dados bancários.
No dia 20 de maio recebo uma ligação de uma pessoa chamada ***** que se diz trabalhar no banco e confirmou meus dados e me solicitou os impostos pagos, dentre eles o SITRAF (sistema de transferência bancária), falei q iria entrar em contato com o senhor ***** e ***** para passarem estas informações. Logo após a ***** me retorna informando que eu teria que pagar uma taxa de 6% do valor (40.344,00 R$) e a empresa um valor de 20%, não mencionado o valor. De imediato falei que não iria pagar mais nenhuma taxa e solicitei o cancelamento bem como o ressarcimento dos valores pagos.
Em junho a senhora ***** entrou em contato comigo informado que a empresa Money Investimento iria arcar com a metade do valor referente a taxa SITRAF, ficando assim uma importância de 20, 000.00 reais para eu pagar. No dia 05/06/2025 foi gerado esse boleto e realizado o pagamento.
Após esse pagamento a senhora ***** me informa que devido a demora do referido pagamento por mim parte, o meu processo iria demorar um pouco mais a ser liberado e que não havia nenhuma outra taxa a mais para ser paga, informação vessa também informada pelo senhor ***** (representante da Bawmam).
No dia 24 de junho de 2025 o senhor *****, entrou em contato comigo se apresentando como funcionário do setor Financeiro da Money Investimento, confirma alguns dados pessoas meus e afirma que a minha ordem de pagamento está programada para o dia 25 de junho de 2025 as 11:45 e que o mesmo retornaria a ligação antes da transição.
No dia 25 de junho de 2025 o senhor ***** entra em contato novamente e desta vez me comunicando de uma atualização nas ações e que o valor a ser pago para empresa seria de mais de um milhão e duzentos mil reais, mas que para ocorrer o pagamento seria necessário um laudo pericial pelo Conselho Nacional de atividades Financeiras e este valor estaria atrelado a taxa Selic, 15%. De imediato eu informei que de acordo com a senhora ***** não havia nenhuma outra taxa a ser paga e o mesmo solicitou que eu fizesse um novo contato com a ***** e que a mesma também havia recebido esta atualização da nova taxa.
Eu novamente questionei sobre a nova taxa e o senhor ***** informou que a empresa Money Investimentos é idônea e que o mesmo iria me encaminhar um termo de responsabilidade da empresa se comprometendo a pagar todos os valores mediante as taxas pagas. Esse comprovante foi enviada para o meu email no dia seguinte.
Em 05 de setembro recebi um e-mail do Mercado de Balcão informando que no dia 08 de setembro seria depositado a quantia referente a taxa do ROF, R$ 6.724,00, valor este creditado no dia informado e que as demais etapas de devolução estariam em acompanhamento e seriam realizadas. Porem, isso não ocorreu dentro do prazo estipulado pelo próprio Mercado de Balcão, que seria realizar todo o pagamento em até 90 dias e pela money investimentos, por meio do Sr. *****, ceo da empresa.
Encaminhado e-mail no dia 02 de outubro para o Mercado de Balcão e Money Investimento informando que o prazo de pagamento dos valores pendentes e da correção não foram feitos dentro do prazo de 90 dias, não obtive resposta.