Plataforma operando ilegalmente com ajuda de fintech

Question

Em abril/2026, fui alvo de abordagem [Editado pelo Reclame Aqui] via SMS e Telegram, com [Editado pelo Reclame Aqui] promessas de bônus na plataforma de jogos *****. O site opera jogos falsos/manipulados, e não possui autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA/MF). O esquema atrai vítimas prometendo ganhos de 10x a 30x sobre o depósito. Após o pagamento, o bônus não entra. No chat, respostas automáticas alegam erro no sistema e induzem a novos depósitos. A plataforma então retém o saldo, exigindo apostas integrais em jogos [Editado pelo Reclame Aqui] para liberação de saques, lesando totalmente o usuário. A plataforma permite ganhks e saques irrisórios para criar [Editado pelo Reclame Aqui] sensação de segurança e pulveriza o dinheiro em diferentes gateways para ocultar o rastreio. Ainda, ao tentar contato com eles, disseram não me fornecer mais nenhuma informação, sabendo que fiz as contestações por estarem operando ilegalmente e lesando usuários.
As transações em questão partiram da minha conta no Nu, instituição onde já formalizei a solicitação do Mecanismo Especial de Devolução (MED), a qual foi indevidamente recusada. O valor de R$ 500,00, transferido via Pix em 11/04/2026 às 14:49:49 sob o ID de transação *****, foi integralmente destinado ao destinatário TECNOVA SERVICE LTDA (CNPJ 64.524.822/0001-54), por meio da instituição intermediadora de pagamentos HYPER WALLET IP LTDA. O destinatário final não dispõe de website, SAC ou formas de contato, sendo então por intermedio da HyperWallet.
Responsabilidade da fintech: ao processar esses pagamentos, a HYPER WALLET IP LTDA ignora a Circular BCB n 3.978/2020. Violaram também a Lei n 15.358/2026 (Marco Legal do Combate ao [Editado pelo Reclame Aqui] Organizado): o art. 21-A, 1, exige o bloqueio de operadores ilegais. Há ainda violação à Lei n 14.790/2023 e à Portaria SPA/MF n 566/2025, que proíbem o processamento de pagamentos para operadoras sem outorga federal. Por fim, conforme alteração feita em 19 de maio de 2026, a Resolução BCB n 569/2026 obriga as instituições a monitorar ativamente contas intermediadas e aplicar bloqueio preventivo por indícios de [Editado pelo Reclame Aqui] em bets ilegais.
A preocupação com o caso se acentua diante das recentes investigações das autoridades públicas sobre o uso de fintechs e Instituições de Pagamento em esquemas de lavagem de dinheiro, evasão de divisas e facilitação de negócios ilícitos na internet. Diante do exposto, solicito a nulidade das operações e o reembolso integral do valor de R$ 500,00, evitando a vinculação dos meus dados a [Editado pelo Reclame Aqui] e lavagem de dinheiro de terceiros facilitadas pela HYPER WALLET IP LTDA. Caso aleguem falta de fundos ou recusa do destinatário final, solicito o envio de ofício formal ao COAF detalhando essa possível [Editado pelo Reclame Aqui], acompanhado dos logs técnicos completos de acesso e processamento das transações aqui citadas, visando identificar a rota final do dinheiro pelas autoridades competentes.
Informações em anexo. Bacen RDR *****