Retenção Indevida de Valores e abuso de burocracia.
Resolvido
São João do Oeste - SC
20/05/2025 às 14:17
ID: 217553819
Essa reclamação foi publicada há mais de 1 ano
Ver todas ReclamaçõesEstou há 1 mês estou enfrentando uma retenção de valores referente a uma operação de câmbio junto a essa instituição financeira, com a qual nunca tive relação anterior e que não foi uma escolha minha para realizar esta transação.
Trata-se de um pagamento de pensão, enviada por um banco belga, que deveria ser pago diretamente em uma conta minha no Brasil, do Bradesco. No entanto, fui surpreendida ao descobrir que o valor está sob a gestão dessa instituição, sem que eu tenha sido consultada ou informada previamente sobre o uso dos seus serviços. Tampouco pelo banco pagador, BNP Paribas, tampouco pela empresa StoneX.
O primeiro contato foi feito de forma inesperada por telefone, por um funcionário da instituição, que forneceu informações pessoais e sigilosas sobre a transação e informou que seria necessário realizar um cadastro completo para liberar os valores.
Contra a minha vontade, fui submetida a um longo processo burocrático, que incluiu o envio de uma quantidade absurda de documentos pessoais, como contratos, passaportes, comprovantes de endereço, imposto de renda, informações pelas quais esse valor estaria sendo enviado a minha pessoa, sendo que o valor já está em posse deles, sendo pago pela empresa ao banco belga de forma legal, e o banco enviando a empresa StoneX de forma legal, não necessitando mais nenhum outro documento para o pagamento, mas a retenção de valor da parte deles continua..
Foram inúmeras trocas de e-mails e ligações, sempre com novos pedidos de documentos e exigências excessivas, sob a justificativa de atender às normas do Banco Central. Contudo, é evidente que se trata de uma burocracia desnecessária e abusiva para uma simples transferência de câmbio.
Mesmo após enviar toda a documentação solicitada, o valor segue retido, e o tratamento dado à situação é inaceitável. Isso levanta questionamentos sobre os reais motivos dessa demora e sobre o uso indevido de dados pessoais, o que pode ferir os princípios da lei de proteção de dados.
Após confirmação da empresa StoneX que os documentos enviados estavam aptos a receber o pagamento, faltando somente uma alteração de CPF que segundo eles foi enviado de forma equivocada pelo banco pagador, mesmo após a informação que esse numero se trata de um registro MEU nos tempos da Bélgica, e o numero em questão nem se quer ser de CPF válido no Brasil, verificado e enviado a empresa como comprovação do mesmo, o valor continua retido pela empresa.
Após analisar reclamações semelhantes, fica evidente que há um padrão de procedimentos abusivos e atrasos injustificáveis, o que reforça minha indignação e a necessidade de esclarecimentos e providências imediatas.
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Resposta da empresa
20/05/2025 às 16:15
Prezado Renan,
É obrigatório que instituições financeiras realizem o processo completo de Conheça Seu Cliente (KYC) antes de efetuar qualquer operação de câmbio. Essa medida é obrigatória para garantir a segurança das transações e atender à legislação brasileira, especialmente no que se refere à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Além disso, foi identificada uma inconsistência na ordem de pagamento, enviada pelo banco remetente, onde constava um número que não correspondia a um CPF válido no Brasil. Essa divergência exigiu esforços adicionais para a devida validação das informações, o que também contribuiu para o aumento no tempo de resolução.
Todas as etapas seguiram os padrões regulatórios e visaram garantir a conformidade legal da operação.
Confirmamos que a operação de câmbio foi fechada hoje, dia 20 de maio de *******, e o crédito em conta ocorrerá amanhã, dia 21 de maio de *******.
Permanecemos à disposição para esclarecimentos adicionais.
Réplica do consumidor
21/05/2025 às 11:09
Informação improcedente da empresa, onde eles informaram via e-mails e ligações que o número informado como CPF era válido aqui no Brasil, e aqui, a informação vem diferente, informando não ser válido. Outra questão, o pagamento mesmo após assinatura digital solicitada, ainda não aconteceu, eles solicitando em e-mails, novos dados da empresa, empresa a qual eu não tenho e nunca tive contato direto nem em ******* quando esse acordo foi assinado.
Solicitar sobre a empresa pagadora:
Nome legal completo
Endereço registrado completo
Natureza da operação
Site
Informar de há: filiais/subsidiárias/entidade controladora, conforme aplicável.
Não sei em que mundo essas informações são necessárias APÓS ASSINATURAS JÁ REALIZADAS, para que algum pagamento aconteça.
Consideração final do consumidor
22/05/2025 às 11:19
Finalizado todo o processo de transferência de valor, acredito que a empresa possa ter uma abordagem melhor para seus clientes, onde que, muitos dos potenciais clientes deles, nem se quer conhecem a empresa, como foi no meu caso, uma abordagem em primeiro contato por telefone, revelando todas as informações sobre contratos, valores, por uma empresa que eu nunca tive contato e nem esperava que tivesse algum intermediário no negócio, acredito que o contato deles deveria ser repassado para as empresas antes de iniciar o processo de cambio, para que os recebedores de valor, estejam cientes deles, e que teriam que receber o valor mediante esse intermediário.
O problema foi resolvido?
Resolvido
Voltaria a fazer negócio
Sim
Nota do atendimento
7