Kikai Sociedade de Credito Direto S.a.

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Palmas - TO

21/07/2026 às 16:22

ID: 254481779

No dia 01/07/2026, às 15:43, fui vítima de um [Editado pelo Reclame Aqui] eletrônico (falso e-commerce) e realizei uma transferência via Pix no valor de *****. A transação (ID: *****) foi destinada a uma conta mantida na instituição KIKAI SCD S.A., registrada em nome de "SHOP PAYMENTS" (CNPJ: *****). O site [Editado pelo Reclame Aqui] (Orient Display) operava simulando o uso de outro CNPJ (*****) como fachada.

Imediatamente após constatar o [Editado pelo Reclame Aqui], acionei o Mecanismo Especial de Devolução (MED) junto ao banco de origem (C6 Bank - Protocolo *****). A Kikai, no entanto, avaliou o pedido como "não procedente" e informou a impossibilidade de estorno, alegando que a conta de destino já se encontrava sem saldo.

Diante da ineficácia do MED e da evidente falha sistêmica, registrei uma denúncia formal no Banco Central do Brasil (RDR n *****) apontando violações nos protocolos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e "Know Your Customer" (KYC).

A resposta oficial da Kikai ao Banco Central trouxe uma confissão clara: a instituição admitiu por escrito que efetuou a análise e que "a conta recebedora se encontra com status encerrado".

Isso demonstra de forma cabal que a Kikai reconhece a irregularidade e encerra a conta após o escoamento do dinheiro ilícito, mas tenta se isentar de assumir o prejuízo gerado por sua própria negligência na triagem, aprovação e monitoramento de clientes (permitindo contas "laranjas").

A Súmula 479 do Superior Tribunal de Justiça (STJ) pacifica que as instituições financeiras respondem objetivamente pelos danos gerados por fortuito interno relativo a [Editado pelo Reclame Aqui] e delitos praticados por terceiros no âmbito de suas operações.

Exijo que a Kikai responda publicamente e de forma técnica:

Se a conta recebedora foi encerrada pela Kikai, quais foram as violações específicas e os indícios de irregularidade detectados que motivaram tal encerramento?

Por que os protocolos de segurança (KYC) falharam ao permitir a abertura e operação dessa conta, utilizada como infraestrutura para evasão rápida de valores oriundos de [Editado pelo Reclame Aqui]s?

Quais medidas de bloqueio cautelar regulamentar foram efetivamente adotadas pela Kikai no exato momento em que os ***** ingressaram na conta [Editado pelo Reclame Aqui]?

A Kikai vai assumir sua responsabilidade objetiva (já comprovada em casos idênticos resolvidos nesta plataforma após acionamento do Bacen) e efetuar o estorno integral do valor?

Não aceitarei respostas automáticas e evasivas utilizando o "sigilo bancário" como escudo, pois o processo regulatório no Bacen já está instaurado.