[Editado pelo Reclame Aqui] financeira e solicitação de estorno de valores transferidos via Pix para plataforma Evooptions
Em réplica
Niterói - RJ
18/08/2026 às 17:59
ID: 256797361
Facilitação de [Editado pelo Reclame Aqui] financeira e responsabilidade solidária - Plataforma Evooptions
Venho por meio desta registrar uma reclamação formal e exigir o estorno de valores transferidos via Pix, tendo em vista que a instituição financeira MAGEN INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO LTDA (ISPB 17028875) abriu contas e processou pagamentos para empresas de fachada utilizadas em [Editado pelo Reclame Aqui] digitais.Fui vítima de um [Editado pelo Reclame Aqui] de engenharia financeira e [Editado pelo Reclame Aqui] alavancagem de investimentos operado pela plataforma virtual EvoOptions (evooptions.com), sob a tutela de um indivíduo que se identificava como 'Matheus Trader' (WhatsApp ***** / Telegram @trader_espectroBot).
Ao analisar os meus comprovantes de transferência Pix realizados a partir da minha conta no Banco Santander, verifiquei que os fundos foram recebidos de forma pulverizada por duas empresas integradas à plataforma de vocês (Magen IP):
NXP GAMING SOLUTION LTDA (CNPJ: *****) - Vinculada à Magen IP (ISPB 17028875).ICEPAY TECNOLOGIA LTDA (CNPJ: *****) - Vinculada à Magen IP (ISPB 17028875).
Ocorre que, imediatamente após o recebimento dos valores, a plataforma EvoOptions não permite o saque do meu saldo e passou a exigir novas taxas abusivas para a liberação do saque, configurando o [Editado pelo Reclame Aqui] de [Editado pelo Reclame Aqui] (Art. [Editado pelo Reclame Aqui] do Código Penal).
Como a MAGEN IP é uma instituição financeira devidamente regulada pelo Banco Central do Brasil, ela possui o dever de compliance e a obrigação legal de aplicar as regras de 'Conheça seu Cliente' (KYC) e monitorar transações atí[Editado pelo Reclame Aqui]. Conforme pacificado pelo Superior Tribunal de Justiça (Súmula 479 do STJ) e pelo Código de Defesa do Consumidor, as instituições de pagamento possuem responsabilidade solidária pelos danos gerados por [Editado pelo Reclame Aqui] em seus sistemas.
Informo que o Mecanismo Especial do Pix (MED) já foi formalmente acionado junto ao Santander e o Boletim de Ocorrência policial está em fase de homologação. Exijo que a Magen IP realize o bloqueio cautelar imediato das contas correntes associadas aos CNPJs supracitados e proceda com a devolução/repatriação integral dos meus valores sob pena de judicialização do caso. Em anexo vou enviar os comprovantes dos Pix feitos. Como aqui só consigo 3 anexos. Ainda tem mais 3 Pix feitos que não consigo enviar
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Resposta da empresa
19/08/2026 às 09:18
Olá, esperamos que esteja tudo bem.
A Magen Pay é uma instituição de pagamentos que atua como intermediadora de transações, sendo responsável exclusivamente pelo processamento de pagamentos. Ressaltamos que não operamos sites de venda ou plataformas de cobrança.
Reforçamos que eventuais questionamentos relacionados à dinâmica de apostas, saldo ou regras de utilização devem ser direcionados à plataforma responsável, uma vez que não possuímos controle sobre essas operações.
Permanecemos à disposição para quaisquer esclarecimentos adicionais.
Atenciosamente,
Equipe Magen Pay
Réplica do consumidor
19/08/2026 às 09:32
Não aceito a resposta genérica apresentada pela Magen. A alegação de que são 'apenas intermediadores de pagamento' não exime esta instituição de sua responsabilidade solidária, conforme estabelece o Artigo 14 do Código de Defesa do Consumidor (CDC) e a Súmula 479 do Superior Tribunal de Justiça (STJ).Vocês falharam gravemente no dever de segurança e compliance (regras do Banco Central) ao permitirem que empresas de fachada como a NXP GAMING SOLUTION LTDA (CNPJ *****) e a ICEPAY TECNOLOGIA LTDA (CNPJ *****) abrissem e mantivessem contas ativas no sistema de vocês (ISPB 17028875) para aplicar [Editado pelo Reclame Aqui] na internet.Não estou discutindo as regras de uma plataforma legítima, estou denunciando um [Editado pelo Reclame Aqui] de [Editado pelo Reclame Aqui] digital. Exijo que o setor de [Editado pelo Reclame Aqui] e compliance da Magen Pay analise o caso de forma humana, verifique as contas dessas empresas parceiras de vocês e informe se o procedimento do Mecanismo Especial do Pix (MED) enviado pelo meu banco (Santander) já localizou e bloqueou o saldo para a minha devolução.Caso insistam na omissão, a Magen Pay será incluída no polo passivo da ação judicial que irei mover nos Juizados Especiais Cíveis (JEC), onde exigirei não apenas a restituição do valor, mas também indenização por danos morais decorrentes da facilitação de [Editado pelo Reclame Aqui].