Microcash SCMEPP LTDA. Facilitando [Editado pelo Reclame Aqui] de [Editado pelo Reclame Aqui] Eletrônico com Contas Laranjas e Negligência Cadastral
Não respondida
Belo Horizonte - MG
29/05/2026 às 12:20
ID: 250035221
Venho, por meio desta, registrar grave denúncia sobre a negligência sistêmica e contumaz da MICROCASH SCMEPP LTDA., que atua como um verdadeiro facilitador para [Editado pelo Reclame Aqui] de [Editado pelo Reclame Aqui] eletrônico ao abrigar contas laranjas de fachada.
No dia *****, fui vítima do sofisticado "[Editado pelo Reclame Aqui] do Falso Emprego" via Telegram ("Shopee" [Editado pelo Reclame Aqui]) e induzida a realizar 03 (três) transferências sequenciais de Pix para a empresa de fachada ***** (CNPJ *****), cuja conta é mantida na Microcash. O prejuízo material foi de R$ 8.921,02.
A Microcash falhou de forma dolosa em seu dever regulatório de segurança cadastral (Know Your Customer - KYC) previsto na Resolução BCB n 1/2020. A Axioncode é uma empresa de fachada com endereço fictício, localizado em um aglomerado de oficinas mecânicas em Sobradinho/DF, onde não há materialidade física real, sendo ocupado por outra empresa com CNPJ e ramo distintos (*****).
A avalanche de reclamações análogas sobre [Editado pelo Reclame Aqui] Pix e apostas ilegais ("Bets") registradas no Reclame Aqui e portais de monitoramento como o SOS [Editado pelo Reclame Aqui] prova que a Microcash abre contas empresariais para laranjas sem realizar a devida verificação cadastral. A conduta imperita da Ré em aceitar pulverizações clássicas em minutos permitiu que os [Editado pelo Reclame Aqui] esvaziassem os fundos indevidamente transferidos.
Exijo a restituição integral do valor de R$ 8.921,02, acrescidos de danos morais presumidos pela angústia, extorsão e pelo desvio produtivo causado por sua negligência contumaz.