Corretor abusou da confiança do cliente com aplicações de risco e desvantajosas.

Olá, Rui.

Lamentamos que a experiência relatada tenha gerado a percepção de que sua confiança possa ter sido prejudicada. A manifestação foi analisada com atenção, considerando as informações disponíveis em seu relacionamento com a instituição.

Em sua manifestação, o senhor relata que possui perfil cauteloso, que não possui conhecimento sobre investimentos e que teria realizado aplicações com prazo de aproximadamente 10 anos e sem cobertura do FGC, mencionando ainda uma desvalorização de 21,33% em relação ao valor inicialmente investido. Contudo, não foram indicados na manifestação o nome dos produtos, datas das operações ou demais informações que permitam identificar, de forma inequívoca, quais investimentos estão sendo questionados.

Diante disso, realizamos uma análise geral do histórico de sua conta, da composição da carteira e das movimentações disponíveis em nossos sistemas, não tendo sido identificada, até o momento, irregularidade operacional, movimentação não autorizada ou falha sistêmica relacionada ao seu relacionamento com a instituição.

Esclarecemos, entretanto, que a análise individualizada da situação mencionada depende da identificação dos investimentos aos quais o senhor se refere. Da mesma forma, apesar das tentativas de contato realizadas por nossa equipe, não foi possível obter informações adicionais, em razão da ausência de retorno aos contatos efetuados.

Quanto ao papel da assessoria de investimentos, esclarecemos que sua atuação compreende o suporte, a orientação e o esclarecimento acerca dos produtos e estratégias disponíveis,
considerando as informações e o perfil de investimento do cliente. A adequação dos produtos e serviços ao perfil do investidor é objeto de regras específicas de suitability, previstas na Resolução CVM n 30/2021.

A contratação de um investimento, por sua vez, somente é efetivada mediante os procedimentos de autorização e validação estabelecidos pela instituição, permanecendo os registros das operações disponíveis para consulta e acompanhamento pelo investidor em ambiente logado. As aplicações foram realizadas mediante a credenciais de segurança que são de uso pessoal e intransferível.

Ressaltamos ainda que os investimentos estão sujeitos às características, condições, riscos, prazos e condições de liquidez próprias de cada produto. Dessa forma, a ausência de cobertura pelo FGC, a existência de prazo de vencimento prolongado ou eventual oscilação do valor de mercado não caracterizam, isoladamente, irregularidade na operação. A avaliação desses aspectos deve ser realizada em conjunto com as características específicas do produto e com o perfil e objetivos do investidor.

No que se refere à atuação da instituição como intermediária, as operações realizadas no mercado de capitais estão sujeitas às normas aplicáveis à atividade de intermediação, incluindo os deveres estabelecidos pela Resolução CVM n 35/2021.

Assim, com base nos elementos atualmente disponíveis, não foram identificados indícios de irregularidade operacional ou falha sistêmica que permitam atribuir à instituição responsabilidade pelas perdas mencionadas na manifestação.

Caso o senhor deseje uma apuração específica sobre os investimentos mencionados, permanecemos à disposição para analisar individualmente os produtos questionados. Para tanto, solicitamos que responda o e-mail que enviamos para você, ou entre em contato por meio dos canais oficiais de atendimento, informando quais são as aplicações às quais se refere, preferencialmente indicando o nome do produto ou data da contratação, pois quanto mais insumos tivermos contribuirá para uma análise assertiva.

A partir dessas informações, poderemos verificar de forma objetiva as características das operações, as condições de contratação, os riscos envolvidos, o prazo, a liquidez e os demais registros pertinentes, prestando os esclarecimentos cabíveis.

Reiteramos nosso compromisso com a transparência e permanecemos à disposição para auxiliá-lo na compreensão de sua carteira e dos investimentos nela mantidos.

Abraços,

Experiência do Cliente - Monte Bravo