Falha na portabilidade de investimentos
Respondida
São Paulo - SP
16/12/2024 às 11:17
ID: 204763813
Essa reclamação foi publicada há mais de 1 ano
Ver todas ReclamaçõesEstou tentando fazer portabilidade de produtos da Monte Bravo para XP que foram transferidos para Monte Bravo anteriormente e agora gostaria de mandar de volta para XP. SO consegur fazer de parte da carteira. Gostaria que fosse feito de todos os produtos, a final foram comprados na época de XP.
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Resposta da empresa
17/12/2024 às 14:12
Olá, Sammy Figer Bork,
Conforme registrado em sua reclamação, no dia 04/12 você entrou em contato conosco solicitando a portabilidade de seus ativos. No mesmo dia, iniciamos o processo respeitando o seu desejo de retornar à XP.
Em 06/12, informamos via e-mail que alguns dos seus fundos ativos não poderiam ser portabilizados devido a restrições operacionais da XP. Ressaltamos que esses ativos também seriam recusados por outras instituições financeiras, inviabilizando o processo de portabilidade.
Em breve, seu assessor entrará em contato para detalhar os motivos pelos quais determinados fundos não são aceitos por outras instituições e explicar os fatores que limitam a portabilidade de alguns ativos.
Sobre a impossibilidade de portabilidade de Fundos e Ativos Cetipados e Fundos Private Equity, seguem as principais razões:
1. Produtos Cetipados
Registro exclusivo: Os investimentos, como CDBs, LCIs ou outros títulos registrados na CETIP (atual B3), têm vínculo direto com a instituição emissora e são registrados na Central de Custódia.
Intransferibilidade: Esses títulos são exclusivos do investidor e da instituição emissora, não permitindo transferência para outra instituição.
2. Fundos de Private Equity
Estrutura fechada: Esses fundos não possuem liquidez diária e as cotas geralmente não podem ser resgatadas antes do prazo final.
Regulação específica: A legislação vigente não prevê a portabilidade de cotas entre gestoras ou instituições financeiras.
Contrato personalizado: As condições desses investimentos são ajustadas diretamente com o fundo, o que impede a migração para outra plataforma sem a liquidação ou resgate das cotas.
Dos cinco ativos que tiveram a portabilidade negada, identificamos que, para três deles, há a possibilidade de venda com deságio, desde que exista um comprador interessado. Após a venda, os recursos obtidos poderão ser migrados para outra instituição, conforme solicitado.
Seu assessor entrará em contato para orientá-lo sobre essa possibilidade e auxiliar em qualquer dúvida adicional que possa surgir.
Seguimos à disposição para qualquer esclarecimento.
Atenciosamente,
Time Customer Experience