Retenção de dinheiro e exigência excessiva de documentos pela Remessa Online para recebimento internacional
Em réplica
São Paulo - SP
09/04/2026 às 19:09
ID: 245648799
Retenção de dinheiro sem justificativa e exigência excessiva de documentos
Realizei um recebimento internacional pela Remessa Online e o valor foi creditado na plataforma, porém está sendo retido.
Importante destacar:
o valor foi originalmente enviado por mim para uma conta em meu nome no exterior
essa operação passou pela própria Remessa Online sem qualquer bloqueio
no retorno dos recursos, a empresa passou a exigir envio do IR completo
Já enviei:
comprovante da transferência internacional
extratos bancários
comprovação de titularidade
trecho do IR com declaração do investimento
Mesmo assim, estão exigindo o IR completo, com todas as páginas, sem informar:
qual informação específica precisa ser validada
por que os documentos já enviados não são suficientes
qual o prazo para liberação
Além disso:
essa exigência não foi informada previamente
o dinheiro está retido sem clareza de fundamento proporcional
estou sendo obrigado a expor todo meu patrimônio para acessar um recurso que é comprovadamente meu
Outro ponto grave:
Esse valor foi resgatado para ser reinvestido, e está parado por conta da retenção.
Quem arca com o prejuízo financeiro dessa demora?
A empresa cita regulamentação do Banco Central, mas não demonstra necessidade objetiva da exigência.
Solicito:
liberação imediata dos valores
ou justificativa clara e proporcional da exigência
definição de prazo
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Resposta da empresa
21/05/2026 às 16:50
Olá Geraldo,
Esperamos que esteja tudo bem por aí!
Agradecemos seu relato e em nome da Remessa Online, gostaríamos de nos desculpar pelos transtornos enfrentados e reforçar que entendemos perfeitamente o ocorrido e o impacto que essa situação pode ter causado. Sabemos o quanto esse tipo de experiência gera desconforto, e lamentamos sinceramente por isso.
Prezando sempre pela transparência, gostaríamos de esclarecer de forma mais detalhada como ocorreu o processo e o motivo da solicitação realizada.
Ao solicitar o resgate na plataforma, é necessário o envio de documentos que justifiquem a natureza e o valor da operação recebida. Esses documentos são analisados pelo time responsável pela conformidade da operação. Caso as informações inicialmente apresentadas não sejam suficientes para caracterizar claramente a finalidade da remessa, podem ser solicitados documentos adicionais ou correção do documento já enviado para complementar a análise, o que ocorreu no seu caso.
Vale ressaltar que cada operação é analisada individualmente, sempre dentro do SLA estipulado pela plataforma para este processo.
Como instituição financeira, a Remessa Online tem a obrigação regulatória de verificar e validar as informações relacionadas às operações de câmbio. De acordo com as diretrizes do Banco Central do Brasil (Bacen), que é o órgão responsável por regulamentar e supervisionar o mercado de câmbio no país, as instituições financeiras possuem autonomia para solicitar, analisar e, quando necessário, solicitar documentação adicional para dar continuidade às operações.
Verificamos que esteve em contato com um de nossos representantes, onde foram prestados os devidos esclarecimentos sobre este assunto e, mediante a apresentação da documentação necessária, foi possível liberar sua ordem de pagamento para o resgate.
Qualquer dúvida, seguimos á disposição nos canais de atendimento.
Conte sempre conosco!
Equipe Remessa Online
Réplica do consumidor
26/05/2026 às 20:18
Olá,
Continuo com problemas.
Juro que esse será o último pois nunca mais eu sequer passarei perto do nome de vocês.
Por favor, você consegue me ajudar?
Eu não consigo colocar o anexo aqui, mas pode olhar em seu sistema que tem um ted que deveria ter sido feito há 5 dias.