Falha de compliance e reincidência no processamento de transações para plataforma de apostas, com procedência COAF.

Prezada

Agradecemos por ter entrado em contato.

A SANTS SCD é uma instituição financeira regulada pelo Banco Central do Brasil, cuja atuação inclui a oferta de infraestrutura tecnológica e operacional para empresas que prestam serviços financeiros, como os chamados gateways de pagamento. Nesse contexto, a atividade da SANTS SCD se limita à disponibilização de contas de pagamento de natureza empresarial, sem qualquer vínculo direto com os usuários finais e sem exercer controle, ingerência ou participação nas atividades comerciais realizadas por tais empresas.

Sendo assim, não é mantenedora de sites de jogos e apostas, comércio eletrônico, site de anúncios, dentre outros, nem tampouco possui canais de atendimento e/ou conversação fora dos ritos oficiais e, em momento algum, teve participação na solicitação, envio e/ou recebimento da transação.

Sentimos muito pelo infortúnio, neste caso, orientamos o contato diretamente com as empresas com as quais foram efetivadas a relação comercial, como apurado no caso já reportado anteriormente por várias vezes, a Banks Tech Ltda e Mello Intermediações Ltda.

Atenciosamente.

Equipe Sants SCD S.A.

resposta da SANTS SCD S.A. é inaceitável e tenta mascarar uma conivência que já dura anos. Dizer que são apenas a "infraestrutura tecnológica" é uma falácia jurídica para tentar se esquivar da responsabilidade solidária determinada pelo Código de Defesa do Consumidor.O argumento de que a empresa não exerce controle sobre as atividades comerciais de seus clientes cai por terra diante dos fatos. Eu possuo provas robustas e históricas de que, desde o ano passado (2025), a SANTS SCD atua de forma contínua como o banco liquidante das contas utilizadas por essas plataformas ilegais.Portanto, não se trata de um "infortúnio isolado", mas sim de uma operação financeira sistemática de reincidência. Ao manter contas ativas de empresas como Banks Tech Ltda e Mello Intermediações Ltda sabendo do histórico de ilegalidades, e ao ignorar o bloqueio oficial do meu CPF pela SPA/MF, a SANTS SCD opera em flagrante prática de cegueira deliberada, falhando gravemente nas diretrizes de conformidade e KYC exigidas pelo Banco Central.O parecer do COAF já declarou esta demanda como PROCEDENTE por indícios de quebra de conformidade na liquidação desses valores.Diante do vasto acervo de provas que possuo desde 2025, exijo o ressarcimento dos valores. Esta réplica, juntamente com a certidão do COAF e o histórico de liquidações, será formalmente anexada à denúncia em andamento na Diretoria de Fiscalização do Banco Central (Bacen) para que a instituição sofra as sanções administrativas e regulatórias cabíveis.

Não resolveu nada e vou continuar com reclamaçao e denuncia