TOTAL MONEY

Reclamar dessa empresa

21/07/2025 às 15:37

ID: 222615881

A reclamante ***** foi vítima de um [Editado pelo Reclame Aqui] aplicado por meio da internet, após ser atraída por um anúncio que prometia retorno financeiro mediante realização de supostas tarefas vinculadas a um link do bem.
Inicialmente informada de que não haveria qualquer custo, foi induzida, por meio de conversas no aplicativo WhatsApp, a realizar depósitos como forma de ativação de uma conta ou conclusão de etapas, sob a promessa de que os valores seriam restituídos.
Confiando nas informações recebidas, a autora realizou transferências via PIX para as contas indicadas pelos fraudadores (anexo 9 a 13). Nos dias 05 e 06 de junho de 2025, efetuou operações que totalizaram R$ 8.000,00 (oito mil reais) por meio de conta de sua titularidade junto à Caixa Econômica Federal, além de outras transferências no valor total de R$ 1.439,00 (mil quatrocentos e trinta e nove reais) utilizando conta vinculada ao banco Nubank, conforme comprovantes de pagamento anexos.
Após diversas tentativas frustradas de reaver os valores ou utilizar o próprio saldo retido, a autora percebeu que se tratava de um [Editado pelo Reclame Aqui].
Ao constatar a [Editado pelo Reclame Aqui], acionou imediatamente o Mecanismo Especial de Devolução (MED) junto às instituições financeiras envolvidas, mas obteve resposta negativa de ambas, que alegaram a inexistência de saldo nas contas destinatárias.
A negativa evidencia a falha dos bancos em adotar medidas eficazes de segurança e rastreamento, mesmo diante de movimentações claramente suspeitas e atí[Editado pelo Reclame Aqui], em violação ao dever de proteção previsto no art. 14 do Código de Defesa do Consumidor.
Além da falha das instituições utilizadas pela autora, destaca-se a responsabilidade dos bancos destinatários dos valores (TOTAL MONEY LTDA, CREDTAG, NOURO PAY, VOLUTI), que não demonstraram diligência mínima na análise das contas utilizadas pelos [Editado pelo Reclame Aqui], permitindo a utilização do sistema financeiro como instrumento de [Editado pelo Reclame Aqui].
Importante registrar que, à época dos fatos, a autora se encontrava gestante e desempregada, tendo perdido a totalidade de suas reservas financeiras, o que agravou ainda mais o abalo emocional e psicológico decorrente da [Editado pelo Reclame Aqui].
Trata-se, portanto, de relação de consumo, na qual se impõe a responsabilidade objetiva das instituições financeiras envolvidas, cabendo-lhes zelar pela segurança do sistema e responder pelos danos causados ao consumidor.
Danos materiais - devolução do valor
Danos morais
Diante disso, requer-se, com urgência, que o TOTAL MONEY LTDA, CREDTAG, NOURO PAY, VOLUTI promovam a devolução integral do valor indevidamente transferido, adotem medidas para aperfeiçoar seus sistemas de segurança e atendimento e evitem novos casos semelhantes, conforme artigo 927 do Código Civil.

Caso não haja solução administrativa, serão adotadas as medidas judiciais cabíveis, inclusive com pedido de indenização por danos morais.

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Padilha dos Santos Advogados e Associados
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