Bloqueio de contas PF e PJ sem justificativa após abertura de conta empresarial
Respondida
Casa Nova - BA
08/09/2026 às 13:06
ID: 258463645
Claro. Para o Reclame Aqui, eu faria uma reclamação firme, mas sem afirmar que foi sem motivo de forma absoluta melhor dizer que não foi apresentada uma justificativa concreta e pedir esclarecimentos e desbloqueio.
Bloqueio preventivo das minhas contas PF e PJ sem justificativa clara após abertura de conta empresarial
Olá, Efí Bank.
Estou entrando em contato para registrar minha insatisfação com o bloqueio preventivo das minhas contas junto à instituição.
Eu já utilizava minha conta normalmente e, após realizar a abertura de uma conta PJ, minhas contas passaram por uma suspensão/bloqueio preventivo, impedindo a utilização normal dos serviços.
O que causa ainda mais estranheza é que, até o momento, não foi apresentada uma justificativa concreta sobre qual movimentação ou situação teria motivado essa medida. Recebi apenas a informação genérica de que foram identificados apontamentos em uma análise interna.
Minha conta PJ possui finalidade empresarial legítima: utilizá-la para receber pagamentos referentes às atividades da empresa, realizar pagamentos de fornecedores e prestadores de serviços, fazer PIX, transferências e demais movimentações financeiras relacionadas à empresa.
Estou disposto a fornecer todas as informações e documentos necessários para comprovar a finalidade da conta e a origem dos recursos.
Dessa forma, solicito que a Efí:
1. Informe claramente qual foi o motivo que levou ao bloqueio preventivo das minhas contas;
2. Realize uma análise individualizada da situação;
3. Informe quais documentos ou informações são necessários para a conclusão da análise;
4. Reavalie o bloqueio e restabeleça o acesso às contas, caso não exista nenhuma irregularidade;
5. Esclareça por que a abertura da conta PJ acabou ocasionando restrições também em minha relação com a instituição.
Ressalto que sempre estive à disposição para prestar os esclarecimentos necessários e quero apenas utilizar os serviços bancários de forma regular e transparente.
Aguardo uma solução e uma resposta objetiva sobre o ocorrido.
Atenciosamente,
Lucas Felipe Macedo De Souza
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Resposta da empresa
15/09/2026 às 15:57
Olá! Espero que esteja tudo bem com você.
Em atenção à sua manifestação, informamos que foi realizada análise criteriosa pelo setor responsável, com base nas informações cadastrais e transacionais vinculadas à conta.
O Efí Bank é uma Instituição de Pagamento regulamentada pelo Banco Central do Brasil e, por isso, atua em conformidade com normas regulatórias, políticas internas de compliance e diretrizes de prevenções.
Todos os cadastros passam por etapas de validação inicial e permanecem sujeitos a monitoramento contínuo, conforme exigido pela regulamentação aplicável ao setor. Caso sejam identificadas inconsistências, divergências ou situações que demandem verificação adicional, a conta pode ser submetida a reanálise, com possibilidade de solicitação de documentos complementares ou adoção de medidas administrativas.
Após avaliação técnica realizada pela área responsável e em conformidade com nossos Termos de Uso e políticas internas, foi deliberado o encerramento definitivo da conta, decisão previamente comunicada por meio do e-mail cadastrado e também via mensagem privada nesta plataforma.
Reforçamos que a medida foi adotada com base em critérios internos e regulatórios, não se tratando de falha operacional ou descumprimento contratual por parte da instituição.
Permanecemos à disposição por meio de nossos canais oficiais de atendimento para eventuais esclarecimentos.
Atenciosamente,
Ouvidoria Efí Bank
www.sejaefi.com.br