Fui vítima de [Editado pelo Reclame Aqui] financeira internacional e o gateway de pagamentos facilitou o [Editado pelo Reclame Aqui]

Denúncia Formal por Facilitação de [Editado pelo Reclame Aqui] Internacional, Omissão de Compliance e Responsabilidade Solidária

Venho registrar esta reclamação formal contra esta instituição gateway de pagamentos por falha grave de compliance, ausência de monitoramento de riscos (KYC) e facilitação direta de [Editado pelo Reclame Aqui] financeira internacional.

Fui vítima de um sofisticado [Editado pelo Reclame Aqui] de engenharia social, armadilha tecnológica e manipulação financeira operado pela plataforma [Editado pelo Reclame Aqui] de investimentos denominada Fintana. Ressalto um ponto crucial e gravíssimo: a Fintana NÃO possui nenhuma autorização da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) para atuar no Brasil, captar clientes ou ofertar contratos de investimento no território nacional. Trata-se de uma organização totalmente ilegal e clandestina.

Para enganar a fiscalização e [Editado pelo Reclame Aqui] a percepção visual da vítima, os [Editado pelo Reclame Aqui] operam através do site falso *****. Utilizando a técnica maliciosa de typosquatting, eles substituíram propositalmente o tradicional "www" por "wwv" para criar um ambiente de [Editado pelo Reclame Aqui] segurança e induzir o consumidor ao erro.

O modus operandi consistiu em me atrair com promessas de lucros e exercer forte coação psicológica diária via telefone e WhatsApp para forçar aportes sob o pretexto de "sustentar margem". Contudo, os relatórios provam que o dinheiro do meu patrimônio jamais entrou no mercado real. A plataforma utilizou um simulador de gráficos manipulado com alavancagem abusiva e proibida de até 1:400, ocultando as travas automáticas de proteção (Stop Loss) e cobrando juros fictícios diários de rolagem (Swap). Em 13 de abril de 2026, os [Editado pelo Reclame Aqui] executaram uma liquidação forçada em massa (Stop Out), esvaziando de forma artificial todo o meu patrimônio e deixando a minha conta completamente zerada para camuflar o desvio direto do dinheiro. No total, os aportes reais somam o prejuízo exorbitante de *****.

Para internalizar e processar esses recursos, a organização estrangeira dependeu obrigatoriamente da infraestrutura tecnológica e do CNPJ desta empresa gateway nacional. Ao aceitarem processar Pix e boletos de alta frequência para uma plataforma sem registro na CVM, as facilitadoras brasileiras estão sendo coniventes com o [Editado pelo Reclame Aqui], atuando como facilitadoras diretas do escoamento de capitais ilícitos para o exterior.A legislação brasileira estabelece a Responsabilidade Solidária Consumerista (Art. 7, parágrafo único do CDC) e a responsabilidade civil objetiva por fortuito interno em [Editado pelo Reclame Aqui]s bancárias (Súmula 479 do STJ). Ao viabilizar de forma negligente o fluxo financeiro de uma empresa clandestina, este gateway assumiu o risco do dano. O caso já está sob investigação criminal ativa junto à Polícia Federal (Protocolo *****), Polícia Civil de Goiás (RAI *****) e com processo administrativo aberto no Banco Central do Brasil (Demanda n *****).

Exijo que o setor de compliance e ouvidoria realize a abertura de uma acareação interna, apresente o rastro de destinação do fluxo de câmbio dessas transações e colabore para os procedimentos de repatriação e ressarcimento integral do meu dano, sob pena de responsabilização judicial civil e criminal dos administradores do CNPJ nacional.

No aguardo de uma resposta oficial e urgente.