Erros na precificação de ativos financeiros

Olá, Rafael! Boa tarde.

Primeiramente, peço desculpas por qualquer dificuldade que você possa ter enfrentado e lamento que a situação não tenha sido ideal.

Agradeço por compartilhar seu caso conosco e nos dar a oportunidade de prestar os devidos esclarecimentos.

Após análise detalhada do nosso time responsável, houve a conclusão de que o primeiro ponto a ser destacado é que você ainda não realizou os consentimentos do Open Finance para usufruir da nova experiência.

Ao analisar a conta, verificamos que apenas criou uma nova carteira denominada “OpenFinance” na experiência antiga e, por meio do conector Itaú, realizou uma conexão. Esse processo é distinto do fluxo adequado de consentimento do Itaú para o Kinvo dentro da nova experiência de Open Finance.

Diante disso, o comparativo realizado considera saldos observados em carteiras distintas, porém ambas ainda inseridas na experiência antiga.

Na carteira “OpenFinance”, você direcionou ativos importados pelos conectores Itaú, B3 e BTG. Já na carteira “Minha Carteira”, constam os mesmos produtos, porém cadastrados manualmente.

Segue o detalhamento das divergências, ativo por ativo, conforme esclarecido em nossas interações:

E***3: Conforme validado, o saldo observado via conector B3 (carteira OpenFinance) está bastante alinhado ao apresentado pela instituição. A divergência no cadastro manual decorre da alteração de ticker ocorrida no ativo E***3. Como cadastros manuais exigem o resgate e a reaplicação no novo ativo, o valor exibido na carteira “Minha Carteira” ainda reflete a última cotação negociada quando o ativo possuía o ticker antigo.
NA***3: Situação semelhante ao caso de EMBJ3. Você ainda mantém o ticker NT***3 no cadastro manual. Como houve alteração para NA***3, é necessário realizar o resgate e a reaplicação atualizada para refletir corretamente o ativo.
B** P***l Reference O***o USD FIM: Ao comparar saldos entre carteiras distintas (uma manual e outra proveniente da integração com o BTG), é esperado que ocorram pequenas diferenças. Isso se deve ao fato de que, no cadastro manual, você ainda não registrou eventos como come-cotas, enquanto tais eventos já são considerados nos dados recebidos pela integração com o BTG, que fornece informações mais precisas.
I**ú I***x G**d Multimercado: Para ativos importados via conector Itaú, é importante destacar que o saldo é atualizado apenas quando a sincronização é realizada. Dessa forma, é fundamental reforçar a necessidade de executar essa atualização manual na tela de conexões, garantindo maior aderência aos dados da instituição. Em relação ao ativo cadastrado manualmente, é necessário verificar se os lançamentos estão devidamente alinhados ao extrato da instituição.
B** P****l Tesouro Selic: Foi identificada divergência no cadastro, pois os fundos comparados não são equivalentes. No cadastro manual consta o B** P****l Tesouro Selic Simples Institucional FIF RF (37.*****.*****/*****1-58), enquanto via conexão BTG foi importado o B** P****l Tesouro Selic Pr*****ia FIF RF (29.*****.*****/*****1-03).
B*** Pa****l Cr***to Co****vo: Situação semelhante à anterior. No cadastro manual consta o B*** P***l Cr***to Co****vo Pr****a FIF Multimercado (21.*****.*****/*****1-94), enquanto na integração consta o B** P****l Cr***to Cor****vo Pr****cia FIC FIF Multimercado (33.*****.*****/*****1-26).
I***ú Vi***d Cred. A Prev T1 MM P: Consta que a última sincronização do conector Itaú ocorreu em 30/10/2025. Esse fator impacta diretamente a comparação de saldos, visto que o conector exige sincronização manual a cada novo login para garantir que os dados estejam atualizados. A mesma condição se aplica aos ativos Banco B*** S.A., Banco C** Co****ado S.A. e LCA-DI.
Por outro lado, os seguintes ativos tiveram seus saldos equalizados com a instituição após a sincronização realizada em 15/05:

CDB Banco Di****is S.A. 120% do CDI
LCA Pré Banco B*** P****l S.A. 13,06%
B*** Pa****l Cr***to Co****ivo Pr****cia FI Cotas FI Multimercado Crédito Privado
B*** Pa****l Tesouro Selic Pr****cia Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa
B*** Pa****l Re****ce Ouro USD Fundo de Investimento Multimercado – Responsabilidade Limitada
Por fim, ressalta-se que ativos de renda fixa cadastrados manualmente dificilmente apresentarão correspondência exata de saldo. Isso ocorre devido à metodologia de cálculo adotada pelo Kinvo, que envolve abstrações de taxas de mercado. O valor exato na curva desses ativos é determinado exclusivamente pela instituição emissora.

Com isso recomendamos fortemente o uso da versão Open Finance para leitura correta dos ativos!

Valorizamos imensamente seu feedback, como uma importante oportunidade de melhoria. Essa interação nos permite revisar nossos processos, e avaliar mudanças para garantir uma experiência ainda melhor para todos os nossos clientes.

Continuamos à disposição para esclarecer quaisquer dúvidas e reforçamos o compromisso do BTG Pactual com a melhoria contínua da experiência dos nossos clientes.

Atenciosamente,
Felipe
Experiência do Cliente – Kinvo

Houve uma analise detalhada da situação, porém o que eu solicitei que era a correção da precificação dos ativos (por exemplo o Itaú Index gold) não foi realizada. Eu não quero usar o open finance, pois para isso não precisaria pagar Eu quero usar a carteira que eu sempre usei e que estão todos os dados com histórico. E esta ainda não foi corrigida!

Olá, Rafael! Tudo bem?

Agradecemos o tempo em que esteve aguardando nosso retorno.

Ao receber seu manifesto, agimos com a prática dos melhores esforços, e de forma diligente para a resolução (tratativa) de seu caso. Após análise, identificamos que, sobre o cenário indicado é importante informar que o Open Finance é a nova versão do Kinvo e nele estamos dedicando todos os esforços para evolução, captação de feedbacks e apresentação correta dos dados de carteira dos clientes.

A versão do Kinvo antigo passa por atualizações sempre, entretanto algumas funcionalidades precisam de sincronização do próprio cliente, como mencionado em e-mail anterior enviado dia 22/05/2026.

Ocorre que algumas limitações fazem com que haja a necessidade de preencher suas credenciais e atualizar a sincronização, como é o seu cenário.

Sendo assim, atualmente não conseguimos atualizar os dados, cálculos e rentabilidades, visto que você precisa preencher suas credenciais e atualizar a sincronização.

Estamos comprometidos com a satisfação de nossos clientes e constantemente buscamos aprimorar nossos serviços. Para isso, consideramos o feedback fundamental em nosso processo de melhoria. Sua opinião é crucial, e nossa equipe de tecnologia está dedicada a implementar mudanças que tornem sua experiência na plataforma mais fácil e eficaz.

Reforçamos nosso compromisso com a transparência e com a melhoria contínua dos nossos serviços, sempre em conformidade com a Resolução CVM nº 135/2022 e com a Lei Geral de Proteção de Dados (Lei nº 13.709/2018).

Permanecemos à disposição para esclarecer qualquer dúvida adicional e para auxiliá-lo no que for possível dentro das funcionalidades atualmente disponíveis.

Atenciosamente,
Felipe
Experiência do Cliente – Kinvo