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Reclamar dessa empresa

Mogi Mirim - SP

17/12/2025 às 12:48

ID: 234385371

Busco o atendimento a minha demanda já registrada no Banco Central e email que encaminhei a ouvidoria (documentado em anexos), mas que obtive resposta diversa do que foi questionado, cheguei a responder, porém, não obtive mais retorno da empresa.
A minha solicitação sobre falha de compliance, violação de deveres regulatórios, omissão no monitoramento de operações atí[Editado pelo Reclame Aqui] e responsabilidade civil objetiva, conforme previsto na legislação brasileira. Portanto, a resposta anterior a demanda e encaminha em meu email, não apenas é inadequada como demonstra que a instituição não analisou o conteúdo real da reclamação.
O que foi solicitado e continua vigente é:

Responsabilidade objetiva da instituição de pagamento (CDC, arts. 7, 14 e 25), uma vez que a Treeal/Prototype integra a [Editado pelo Reclame Aqui] de fornecimento de serviços de pagamento que permitiu transações ilícitas.

Falha de prevenção e monitoramento em descumprimento da Circular BCB n 3.978/2020, Resolução BCB n 24/2020, Resolução BCB n 80/2021 e demais normas de PLD/FT.

Transações destinadas a plataformas de apostas não autorizadas pela Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda, o que caracteriza operação irregular e de alto risco regulatório, especialmente após a Lei n 14.790/2023.

Solicitação de restituição administrativa por falha do intermediador, e não devolução automática via MED.

Encaminhamento dos seguintes documentos obrigatórios:

logs das transações;

trilhas de auditoria;

justificativas de autorização;

critérios de monitoramento e análise de risco aplicados no processamento das transferências.
Informo ainda que, identifiquei novas transações intermediadas pela instituição, também destinadas às mesmas plataformas irregulares, e encaminharei os comprovantes em anexo, ampliando o conjunto probatório.

Assim, reitero integralmente meus pedidos anteriores e aguardo:

Reanálise completa da demanda, agora com base nos fundamentos corretos;

Envio das informações técnicas e documentais mencionadas;

Avaliação da falha sistêmica evidenciada;

E ressarcimento integral dos valores transacionados, conforme CDC e normas regulatórias aplicáveis.


Sob pena de que eu ajuíze ação em Tribunal cabível.

Aguardo retorno compatível com o conteúdo efetivo da demanda agora aqui apresentada.


Obs: aqui só consigo anexar 2 comprovantes