Falha de segurança e KYC na NG.CASH resultando em ressarcimento parcial de Pix [Editado pelo Reclame Aqui]
Não respondida
Brasília - DF
02/06/2026 às 14:12
ID: 250350931
No dia *****, realizei um Pix no valor de R$ 400,00 para uma conta da instituição NG.CASH, sob a titularidade de *****, CPF *****. Fui vítima de um [Editado pelo Reclame Aqui], o que prontamente comuniquei ao meu banco (Nubank), solicitando a abertura do Mecanismo Especial de Devolução (MED). Após a análise, recebi o reembolso de apenas R$ 20,00, o que demonstra que a conta de destino já estava sendo utilizada para a dispersão de valores ilícitos, evidenciando falha nos mecanismos de segurança e checagem de cadastro (KYC) da NG.CASH. A instituição de destino permitiu que uma conta [Editado pelo Reclame Aqui] operasse livremente, servindo de 'lavanderia' para recursos obtidos ilegalmente. Diante do prejuízo remanescente de R$ 380,00, solicito o ressarcimento integral do valor, tendo em vista a falha na segurança sistêmica da instituição, que negligenciou a verificação da idoneidade da titular da conta, permitindo que a [Editado pelo Reclame Aqui] ocorresse. Disponibilizo, para averiguação, as provas da atividade ilícita, incluindo o perfil em rede social (TikTok) utilizado pelo fraudador.