Contratei consultoria de investimento e fui cobrado indevidamente sem o serviço

Boa tarde, Marcos. Espero que esteja bem.

Lamentamos que sua experiência com a consultoria não tenha correspondido às suas expectativas. Levamos sua insatisfação a sério e gostaríamos de esclarecer a sequência do atendimento e de fato tudo que aconteceu.

Seu contrato foi assinado em 2 de setembro. Logo no dia seguinte (3 de setembro), realizamos a reunião KYC, etapa inicial da consultoria dedicada a conhecer seu perfil, seus objetivos e suas necessidades financeiras. Essa reunião marcou o início efetivo da prestação dos serviços, que compreendem tanto o diagnóstico e a orientação quanto a definição da carteira de investimentos e o acompanhamento do seu patrimônio de forma periódica.

Seguindo o nosso processo padrão de início de serviço com novos clientes, o momento seguinte à esta reunião é a etapa onde o consultor analisa tudo que foi informado na reunião KYC, analisa suas necessidades e sugere a alocação de investimentos de acordo com o seu perfil. Essa etapa dura entre 4 e 7 dias úteis.

No dia posterior (4 de setembro), enquanto o consultor estava nesse período de montagem da alocação dos seus investimentos, sugerimos a alocação inicial em um CDB com liquidez diária, em caráter temporário, de forma que o seu patrimônio não ficasse parado sem render e enquanto ainda não tínhamos acesso à sua conta. Inclusive, essa foi uma dúvida pontuada por você mesmo no dia 4 com as seguintes palavras: sabe me dizer se a conta do XXX tem algum rendimento diário do valor que fica parado nela?. Sendo assim, reiteramos que essa medida buscou preservar o acesso ao dinheiro e sua rentabilidade até a definição da alocação dos investimentos.

A reunião para lhe apresentar a alocação estava marcada para 9 de setembro (dentro do prazo padrão da etapa). No dia anterior (8 de setembro), o consultor pediu a confirmação da reunião e você confirmou. Porém, por algum imprevisto particular seu, na madrugada você solicitou o cancelamento da reunião. Compreendemos que imprevistos acontecem e propusemos um novo agendamento. Também fizemos contatos nos dias 11, 15 e 17 de setembro, sem retorno naquele período. Por esse motivo, não foi possível avançar na construção da carteira personalizada.

Quando retomamos o contato, no dia 8 de outubro, você informou que, por razões pessoais, não poderia destinar os recursos à estratégia de investimentos e iria cancelar o contrato conosco. Inclusive nos informou que, posteriormente, voltaria para continuarmos o trabalho. Sempre respeitamos as decisões dos nossos clientes e assim o fizemos com você, orientando-lhe a formalizar o cancelamento do contrato por e-mail.

Além disso, resta pontuarmos sobre o processo de cobrança. Todos os clientes são cobrados pela prestação do serviço no mês posterior à prestação. Ou seja, um cliente que começa o trabalho em setembro, tem a primeira cobrança em outubro.

Sendo assim, no seu caso, à cobrança solicitada foi referente ao mês de setembro, onde houve a prestação do serviço.

Além disso, as condições contratuais assinadas previam o pagamento correspondente a dois meses, porém, flexibilizamos essa condição e limitamos a cobrança a uma única mensalidade, por boa fé e como forma de empatia à sua situação particular.

O valor cobrado correspondeu então aos serviços prestados no período de setembro, que incluíram a reunião de KYC, a avaliação das suas necessidades e a orientação para a alocação inicial. Entendemos sua frustração por não ter concluído a montagem da carteira, mas essa circunstância não significa que não houve prestação de serviço.

Outro ponto importante de ser levantado é que, apesar de tudo ter sido feito seguindo as melhores práticas da VAROS e estando tudo bem definido e acordado com você, recebemos com surpresa a sua insatisfação com o serviço pelo instagram de um dos nossos sócios e aqui pelo Reclame Aqui.Então, antes mesmo de formularmos essa resposta e virmos aqui para solucionar o problema, procuramos solucioná-lo com você. Nosso próprio sócio entrou em contato e entendendo a sua insatisfação, mesmo que por motivos alheios, propôs que terminássemos pelo menos a reunião que já havia sido marcada em setembro, sem nenhum custo adicional. Infelizmente, você se recusou a dar seguimento no atendimento, mesmo sem ter nenhum ônus com relação a isso.

Sobre o cashback é importante deixar claro que a VAROS é uma consultoria CVM. Isso significa que não há, em hipótese alguma, o recebimento de comissões por investimentos do nosso lado, este é um impeditivo técnico e regulatório e não há como fugir disso.

Dito isso, o cashback referente às comissões é um benefício que não se aplica a todos os investimentos, porque nem todos os investimentos trazem algum tipo de comissão. O cashback se aplica no geral aos aportes em fundos de investimentos que destinam uma parcela da taxa de administração ao distribuidor do fundo. Quando há esse tipo de alocação, repassamos integralmente ao cliente o valor que, eventualmente, seria recebido pela distribuição do produto. Reitero: o cashback é sistemático e processual, não é arbitrário. Este cashback corresponde, portanto, a 100% da remuneração informada e não à totalidade da taxa de administração do fundo de investimento, por exemplo. Entretanto, sua alocação foi realizada em um CDB com liquidez diária e, por este motivo, não houve cashback dessa natureza a ser recebido.

Nosso compromisso é e sempre foi oferecer uma orientação compatível com os objetivos e as necessidades de cada cliente e realizar este acompanhamento. No seu caso, a necessidade de acesso aos recursos orientou a recomendação inicial e a continuidade da estratégia, que dependia da reunião de alocação, foi impossibilitada devido à suas necessidades pessoais e particulares.

Entendendo que todos os pontos abordados por você foram esclarecidos, permanecemos à disposição pelos nossos canais de atendimento para esclarecer qualquer dúvida sobre o serviço, a cobrança e o nosso modelo de trabalho.

Atenciosamente,VAROSEquipe de Sucesso do Cliente