O que se entende por fraude e quais ações posso implementar para prevenir a ocorrência de fraudes?

A evolução no processo de Transformação Digital trouxe inúmeras vantagens e conveniências para pessoas e empresas, mas também abriu novas portas para ciberataques e fraudes financeiras. Infelizmente, essa tendência de vulnerabilidade continuará a ser uma realidade neste ano. As vítimas mais frequentes desses ataques são muitas vezes aqueles menos familiarizados com a rápida evolução tecnológica. A combinação de falta de conhecimento com a ingenuidade muitas vezes resulta em impactos financeiros significativos. Diante desse cenário, surge a pergunta crucial: como podemos evitar fraudes e o que fazer quando nos deparamos com uma vítima durante nossos atendimentos?

Cenário 1 - Desconhecimento de Contrato: Em alguns casos, mesmo após a confirmação de todos os dados pessoais, a vítima simplesmente não reconhece o financiamento do veículo associado ao seu nome. Esse cenário frequentemente aponta para o uso indevido de documentos clonados ou perdidos. A solução é relativamente direta: é recomendado que a vítima registre um Boletim de Ocorrência na delegacia apropriada (geralmente a Delegacia de Estelionato). Além disso, a vítima deve redigir uma Carta de Contestação própria, declarando que não reconhece o financiamento, assinando-a e reconhecendo firma por autenticidade. A imagem da carta, juntamente com cópias dos documentos de identidade (RG e CPF) contendo a assinatura, deve ser enviada para o endereço [email protected]. Vale destacar que esse procedimento não exclui a importância de entrar em contato com o banco e fornecer evidências da suspeita de fraude.

Cenário 2 - Boleto Falso: Através de mensagens de texto, os golpistas têm a capacidade de incluir links que acionam malwares, levando ao chamado Account Takeover. Um golpe comum nesse cenário envolve a geração de boletos falsos através de um WhatsApp falso. Nesse caso, em vez de clonar o aplicativo, os fraudadores criam perfis falsos de bancos, usando informações e fotos da instituição para executar seu golpe. Eles conseguem colher informações da vítima, alegando que é um procedimento de segurança, para acessar o contrato no site oficial do banco. Eles então alteram as informações do boleto para seu próprio benefício. Ao identificar esse tipo de fraude, é aconselhável solicitar que a vítima envie todas as evidências, como o boleto recebido, o canal de origem e a conversa completa (em casos de WhatsApp ou e-mail) para o endereço [email protected].

Vale observar que termos de busca em mecanismos como o Google podem levar a vítimas a se depararem com fraudadores disfarçados de contatos diretos com o banco. Por exemplo, se o cliente procurar "Boleto Safra WhatsApp", o primeiro link pode ser uma propaganda direcionada, onde o fraudador postou seu link para atrair vítimas e realizar seu golpe.

Independentemente de nosso nome estar ou não envolvido, se o cliente solicitar um boleto para regularizar seu contrato por meio de um canal não oficial e não tomar as precauções adequadas para evitar o golpe, isso não eximirá a necessidade de o cliente regularizar o contrato em questão. Estaremos disponíveis para apoiar os clientes durante esse processo, mas é crucial que todos permaneçam vigilantes e tomem medidas de segurança ao interagir com qualquer transação financeira online.