Global Pagamentos Ltda. Intermediação de transações [Editado pelo Reclame Aqui] (Pocket Option e CasaTrade) R$ 6.600,00 *****

Olá, Luan. Tudo bem?

Recepcionamos os seus apontamentos e compreendemos a gravidade dos fatos relatados com relação às suas operações nas plataformas Pocket Option e CasaTrade.

A Global Pagamentos reafirma que atua exclusivamente no segmento B2B, prestando serviços de tecnologia e processamento/intermediação de dados de pagamento (PSP). Reforçamos que não realizamos gestão de investimentos, não operamos plataformas de terceiros, não mantemos custódia de saldos de usuários finais e não temos qualquer ingerência sobre o bloqueio de contas ou regras internas dessas ferramentas.

Garantimos que a Global Pagamentos adota rigorosas práticas de governança, KYC (Know Your Customer) e prevenção à lavagem de dinheiro, em estrita conformidade com as diretrizes do Banco Central do Brasil e da legislação vigente.

Ressaltamos o nosso compromisso com a transparência e a legalidade. Nossa equipe de Compliance e nosso Departamento Jurídico permanecem à inteira disposição para colaborar e prestar todos os esclarecimentos e dados necessários diretamente às autoridades competentes (Polícia Civil, Poder Judiciário e Banco Central do Brasil), mediante solicitação formal ou no âmbito do Boletim de Ocorrência informado.

Recomendamos que mantenha o acompanhamento das tratativas junto às autoridades policiais e ao seu banco de origem para os procedimentos cabíveis de análise de transações.

Atenciosamente,

Equipe Global Pagamentos

Prezados, boa noite,

A resposta dos senhores não enfrenta o mérito e se limita a repetir argumentos genéricos, sem apresentar um único documento que comprove o alegado. Requeiro, portanto, resposta efetiva, documentada e resolutiva.

1. Da atuação B2B argumento que não exonera

A relação B2B com Pocket Option e CasaTrade é exatamente o que cria o poder e o dever de diligência da reclamada sobre esses clientes. A condição de PSP não afasta os deveres de KYC/AML da Lei n 9.613/1998 e a responsabilidade solidária do art. 7, parágrafo único, do CDC.

2. Da alegada conformidade com KYC/AML contradição insanável

A reclamada afirma adotar "rigorosas práticas de KYC e AML". Os fatos contradizem: transferências de alto valor em curto intervalo, para empresas distintas, configuram operação atí[Editado pelo Reclame Aqui] que deveria ter sido bloqueada. Requeiro prova documental das análises de KYC sobre Pocket Option e CasaTrade, do monitoramento transacional e de eventuais comunicações ao COAF.

3. Da colaboração com autoridades insuficiência e inversão indevida do ônus

Ora, a "colaboração mediante solicitação formal" é obrigação legal, não favor. Mais grave: recomendar que eu procure as autoridades e meu banco transfere indevidamente ao consumidor o ônus de resolver o que a reclamada deveria resolver. O MED já foi negado, como os senhores sabem.

4. Reiteração dos pedidos

Reitero integralmente os pedidos da reclamação inicial, em especial:

Prova documental das notificações formais enviadas a Pocket Option e CasaTrade;

Prova documental das medidas concretas adotadas em relação a esses clientes;

Prova documental dos mecanismos de KYC/AML aplicados;

Ressarcimento integral de R$ 6.600,00.

Prazo: 5 (cinco) dias úteis.

Permaneço aberto à composição amigável, desde que os pedidos acima sejam respondidos de forma documentada e dentro do prazo indicado.

O silêncio ou nova resposta genérica ensejará comunicação ao Banco Central (Fala.BR), COAF, Procon, consumidor.gov.br e ação judicial cível e criminal, com inclusão da Global Pagamentos como ré solidária.

Atenciosamente,

*****

Prezados,

A reclamada permanece silente até a presente data, tanto em relação à réplica anterior quanto à notificação extrajudicial enviada por e-mail em 16/09/2026. O prazo de 5 (cinco) dias úteis concedido transcorreu sem qualquer manifestação.

1. Do silêncio e da mora

O silêncio persistente, após notificação formal e reclamação pública, constitui a reclamada em mora e esgota a via administrativa amigável. A ausência de resposta equivale a recusa tácita.

2. Da contradição na defesa

A reclamada afirmou adotar "rigorosas práticas de KYC e AML", mas não apresentou um único documento que comprove:

Notificação formal à Pocket Option e CasaTrade;

Medidas concretas contra esses clientes;

Monitoramento transacional;

Comunicações ao COAF.

A alegação, sem prova documental, é mera retórica.

3. Da responsabilidade solidária

Reafirmo, com base no art. 7, parágrafo único, do CDC, que a Global Pagamentos responde solidariamente pelos danos causados, juntamente com FitBank, Pay Retailers e as plataformas.

4. Reiteração dos pedidos

Prova documental das notificações formais às plataformas;

Prova documental das medidas contra Pocket Option e CasaTrade;

Prova documental dos mecanismos de KYC/AML;

Ressarcimento integral de R$ 6.600,00.

5. Das medidas cabíveis

Diante do silêncio, adotarei cumulativamente:

Comunicação ao Banco Central (Fala.BR), COAF, Procon e consumidor.gov.br;

Ação cível de indenização por danos materiais e morais, com responsabilização solidária;

Ação criminal por [Editado pelo Reclame Aqui] (art. [Editado pelo Reclame Aqui] do CP), associação [Editado pelo Reclame Aqui] (art. 288 do CP) e lavagem de dinheiro (Lei n 9.613/1998);

Inclusão da Global Pagamentos como ré solidária em ação contra Pocket Option e CasaTrade.

6. Da blindagem processual

Registro que:

Todas as comunicações estão documentadas;

O silêncio será interpretado como recusa tácita;

Resposta extemporânea não afastará a mora;

A ausência de provas sobre KYC/AML inverte o ônus da prova (art. 6, VIII, do CDC).

Atenciosamente,

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