Ações IRDM11 não convertidas para IRIM11 e sumiram da carteira

Olá, Lucas.

Agradecemos por nos trazer este ponto e informamos que estamos à disposição para esclarecimentos!

Analisamos sua movimentação referente ao ativo citado, IRDM11 e confirmamos que está tudo certinho!

Houve um evento de mercado, realizado pela administradora do ativo, juntamente com a companhia, e aprovado pelo órgão regulador, no qual a proporção de conversão não era 1 para 1. Ou seja, neste caso, conforme definido e confirmado, para cada 1 cota de IRDM11, foi gerado um total de 0,884794245 cotas de emissão do IRIM11. E, como você possuía apenas 1 cota de IRDM11, ficaria com 0,88 cota de IRIM11. Desta forma, como para a Bolsa de Valores não há fracionamentos, ou seja, cotas menores que 1, houve a conversão e o pagamento na sua conta, ocorrido em 09/12/2025, no total de R$0,09. Reforçamos que a responsabilidade dos fins tributários e de cálculo da amortização realizada é do administrador do fundo. O Nubank não tem parte neste processo, apenas recebemos o valor líquido e repassamos, como foi feito com sucesso, onde em sua conta do Nubank, você recebeu corretamente o valor, na data prevista, como é possível identificar em seu app e no extrato enviado via mensagem privada, descrito como "Transferência de saldo NuInvest = R$0,09", além do extrato da sua conta de investimentos, no qual é possível verificar o descritivo nomeado de "RESGATE RENDA VARIAVEL S/ 1 DE IRDM11".

Sendo assim, como informamos, o ativo IRDM11 foi encerrada, por determinação única dos administradores do ativo, no qual foi aprovada a liquidação das cotas IRIDIUM GESTÃO DE RECURSOS LTDA. (IRDM11) para o IRIDIUM FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO (“IRIM11”), sendo bloqueadas para negociação na B3 a partir do encerramento do pregão de 23/10/2025.

Em relação aos valores, pudemos explicar com mais detalhes o cálculo realizado, este que é apresentado diretamente no comunicado emitido pela empresa - Relacionamento com investidor. Este que também é de total responsabilidade da companhia, para emissão e divulgação: https://fnet.bmfbovespa.com.br/fnet/publico/visualizarDocumento?id=1048914 / https://fnet.bmfbovespa.com.br/fnet/publico/visualizarDocumento?

Em seu caso, como não houve comunicação de preço médio à administradora, eles é considerado o menor valor histórico do ativo, R$57,04, e sendo subtraído ao valor da amortização R$78,09, gera um total de R$21,05. Como há a incidência do Imposto de Renda declarado, se define um valor de R$4,21, que é descontado da cota.A cota foi precificada em R$4,30, sendo assim, subtraindo R$4,21, é um total de R$0,09. Com mais detalhes, é possível interpretar que para os casos de amortização, há incidência de 20% de IRRF sobre o pagamento final. Sendo assim, não há cotas de IRIM11 para receber. Onde o valor recebido por você é resultado do cálculo: Valor bruto subtraído pelo valor descontado sobre a amortização caixa = valor líquido recebido. Neste caso R$0,09.

Detalhando: o valor bruto é a quantia de R$ 4,306051918 multiplicado pela quantidade de ativos IRDM11 que possuída, desta forma, resultando em R$ 4,306051918.

Já o valor descontado sobre a amortização é de R$ 4,21. Pois valor de amortização (R$78,09312078) - R$57,04. que foi a menor cotação histórica, para o caso de não informação do preço médio ao fundo = R$21,0531. Multiplicando por 1 cota, e descontando os 20% de IRPF = R$4,21, que é o valor que será descontado sobre a amortização caixa.

Com isso, o valor bruto de R$4,30 subtraído por R$4,21, resulta em R$0,09 que foi devidamente creditado para você em 09/12/2025!

Desta forma, seguindo os cálculos indicados pela administradora, é possível encontrar o montante recebido e repassado corretamente, observando que não há qualquer tipo de falha por parte do Nubank, sendo confirmado o correto credito do valor. Não resultando em ativo IRIM11 na sua carteira.

Salientamos que esta movimentação e decisões são tomadas, exclusivamente, pela administradora do ativo, e validadas pelo órgão regulador, onde o Nubank, no papel custiodiante não possui qualquer interferência ou ações sobre o evento de mercado, desde a distribuição da informação até as ações direcionadas ao investidor. Onde, neste caso, apenas esclarecemos o ocorrido com as instruções da administradora do FII, que tem total da responsabilidade, a título informativo, cabendo a obrigação de receber os valores e repassar ao cliente investidor, como foi realizado corretamente para você e recebido em 09/12/2025, data estipulada! Portanto, não existem meios de pagamento de outros valores fora o que foi estipulado e documentado pela companhia, aprovado pelo órgão regulador/B3.

Sobre o valor e precificação do ativo, como citado por você, lembramos que investimentos em renda variável costumam ter um risco maior do que aplicações em renda fixa. Isso porque enquanto na renda fixa há uma projeção do percentual de rendimento que você irá receber no fim da sua aplicação, na renda variável o seu investimento fica atrelada a mudança da cotação do ativo. Essa cotação muda de acordo com a situação do mercado e da empresa emissora da ação, tendo a possibilidade tanto de valorização, como também de queda do valor.

Em relação às notas de negociação, documentos que compravam as negociações, podem ser retiradas diretamente do app do Nubank, seguindo:

1. Na tela inicial do aplicativo, clique na sua foto (topo da tela).

2. No canto superior direito, clique no ícone de configurações (engrenagem).

3. Role a tela e procure pela opção "Documentos".

4. Clique em "Documentos de investimentos".

5. Na próxima tela, escolha "Notas de negociação".

6. Selecione o período que você deseja consultar e pronto!

Ficamos felizes de esclarecer isso para você! E, se tiver ficado com alguma dúvida em relação a nossa resposta, é só nos responder por aqui mesmo ou escrever um e-mail para o [email protected]

Abraços,



Claudio F.