Transferencia de Custodia

Olá, Regiane !

Para nós, o que uma empresa tem de mais importante é a sua cultura e valores, sendo um dos nossos maiores a transparência.

Por isso, buscamos entender o ocorrido e buscar lhe auxiliar da melhor forma possível.

Conforme nosso contato realizado hoje 01/07/*******. Em devolutiva ao seu caso informamos que, a transferência de custódia nada mais é do que transferir todas as suas aplicações financeiras para outra instituição. Sendo assim, quem deseja fazer portabilidade de investimentos segue com as aplicações financeiras em suas carteiras, pois elas somente “mudam de casa”.

Ao fazer a transferência de custódia, você não precisa vender seus ativos para movê-los, preservando sua carteira de investimentos e evitando tributações e outros custos que podem vir da corretora de origem ou de custos da B3, no caso de ações e FIIS, por exemplo.

A Transferência de Saída tem como objetivo transferir os investimentos do PagBank para outra instituição, sem a necessidade de resgate do valor investido e consequentemente sem a incidência de Imposto de Renda.

O primeiro passo para fazer a transferência dos seus ativos é verificar se a instituição desejada possui os mesmos investimentos em que você aplica na outra instituição. É importante ressaltar que o seu investimento não muda em nada.

Durante a transferência, seus ativos permanecem em custódia, ou seja, ficam sob a responsabilidade de uma instituição financeira até que sejam transferidos para outra. Assim, a movimentação é feita de forma segura e eficiente, sem qualquer risco de perda ou necessidade de negociação dos ativos no mercado.

A Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários (STVM) é a ferramenta usada para a transferência de ativos entre diferentes instituições financeiras de maneira eletrônica.

Atualmente, a portabilidade de investimentos via STVM abrange diferentes ativos listados na B3. Os ativos elegíveis para transferência incluem:

- Ações;
- ETFs (Exchange Traded Funds);
- Fundos Imobiliários (FIIs);
- BDRs (Brazilian Depositary Receipts);
- Ouro;
- Debêntures listadas;
- CRIs/CRAs;
- Recibos e Direitos.

Para fazer a portabilidade, as etapas geralmente são:

1 - Preencher o formulário de portabilidade: é preciso pedir a transferência da sua corretora atual através da Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários (STVM) para títulos públicos e privados. No caso de Fundos de Investimento, a solicitação é feita de outra forma. Porém cada corretora tem seu processo, então é preciso verificar com cada uma;
2 - Enviar a documentação necessária: cada instituição informa quais os documentos necessários para a conclusão da portabilidade. A maioria delas possibilita que todo o processo ocorra on-line;
3 - Aguardar a conclusão da transferência: A transferência deve acontecer em até dois dias úteis para títulos e até nove dias úteis para fundos.

Os clientes conseguem realizar a transferência dos seus ativos negociados em ambiente B3 como ações, ETFs, BDRs, FIIs, entre outros. Esse processo pode ser feito totalmente pelo cliente via site da B3 e aplicativo PagBank.

Veja como realizar o pedido de portabilidade via B3 para transferir os ativos do PagBank para de outras instituições:

1 - Acesse a Área do Investidor no portal da B3;
2 -Faça o login;
3 - Na tela inicial, no menu lateral esquerdo, clique no ícone Portabilidade;
4 - Depois, clicando no seu nome, selecione o BancoSeguro como instituição de onde deseja retirar seus investimentos;
5 -Na tela seguinte, verifique se o seu código de investidor está correto e clique em Continuar;
6 - Selecione para qual instituição financeira deseja transferir seus investimentos e clique em Continuar;
7 - Selecione a opção Transferir todos os Ativos com suas quantidades disponíveis ou selecione-os individualmente e, novamente, clique em Continuar;
8 - Aceite os termos da portabilidade e clique em Transferir;
9 - É necessário confirmar a transferência no aplicativo PagBank.
10 - Ao receber a notificação no aplicativo as informações sobre a portabilidade estarão detalhada, com quantidades e ativos que deseja transferir. Confira se está tudo certo, depois disso, indique qual o motivo da sua transferência e clique em Confirmar transferência no final da tela.
11- A confirmação precisa ser feita em até 48h. Depois desse prazo será necessário reiniciar o processo.
12 - Pronto! Em até 3 dias úteis a portabilidade será concluída e seus investimentos estarão na instituição financeira.

Referente aos CDBs o procedimento é um pouco diferente, é necessário que entre em contato com a outra instituição para verificar se eles possuem o mesmo produto com as mesmas características.

Você deve solicitar a transferência para a outra instituição seguindo esse passo a passo:

- Preencher o formulário de transferência:
- Preencher todos os campos do formulário disponível na FAQ ( https://**************#rmcl ).
*Caso não consiga acessar o link, buscar por Como transferir meus investimentos do PagBank para outra corretora?
- Encaminhar o arquivo preenchido, assinado e em anexo uma cópia do documento de identificação para o e-mail *******.

Caso o passo o passo não dê certo é necessário o contato com a central de atendimento para analise e verificação de alguns pontos como:

- Se o valor do investimento é superior a R$ 5.*******,00;
- Se o investimento é registrado na CETIP.

​​​​​​​​​​​​​​Obs: ​​​​​​​​​​​​​​Quando o cliente não tem um CDB cetipado, o campo não possui o código CETIP.

Atenção: Se não possuir o CDB com o código CETIP, é devido não ter sido realizada uma operação de um valor superior a R$ 5.*******,00 no mesmo dia. ​​​​​​​Portanto não será possível realizar a transferência de custódia deste título, neste caso é necessário a realização do resgate.

Cada aplicação tem suas regras de resgate, que impactam no retorno. Produtos de renda fixa costumam trabalhar com 3 tipos de resgate:

1 - resgate em até 24h após a aplicação;
2 - resgate após o fim da carência;
3 - resgate no vencimento.

Investimentos como os CDBs são taxados pela Receita Federal com Imposto de Renda e IOF. O IOF só é pago caso o resgate seja feito em menos de 30 dias. Já o IR é cobrado de qualquer forma, o que muda é a porcentagem que você paga ao Leão. Quanto mais tempo você mantém seu dinheiro investido, menor é a alíquota de Imposto de Renda, ou seja, mais tempo investido significa mais retorno.

Caso deseje consultar as características do produto no aplicativo, pode seguir o passo a passo abaixo:

1. Acesse a seção Investimentos;
2. Selecione Aplicar meu dinheiro;
3. Clique em Renda Fixa;
4. Escolha CDB.

Após esse procedimento, poderá visualizar todas as informações relevantes sobre o produto, como rentabilidade, vencimento, carência, nomenclatura do produto e banco de origem. Essas informações estão disponíveis para todos os produtos em nossa prateleira.


Entendemos a importância de ter acesso rápido e contínuo aos seus serviços e lamentamos qualquer inconveniente que esta situação possa ter causado.

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