Banco Itaú

Reclamar dessa empresa

São Paulo - SP

04/06/2026 às 08:03

ID: 250343573

Prezados,

Registro esta reclamação contra a Stone pela ineficácia na análise de um Mecanismo Especial de Devolução (MED) aberto por mim através do meu banco, Itaú. Fui vítima de [Editado pelo Reclame Aqui] via Pix no dia *****, transferindo valores para uma conta na Stone, e a instituição falhou no monitoramento de risco e bloqueio cautelar.

O recebedor (cliente Stone) é um comércio varejista de bebidas. Os débitos ocorreram de madrugada, totalizando quase R$ 2.391,02. O sistema da Stone falhou ao não apontar "fundada suspeita de [Editado pelo Reclame Aqui]", pois o ticket médio e o horário destoam completamente do padrão desse ramo de atividade.

Essas transações divergem totalmente do meu padrão. Não realizo Pix com frequência, não uso cartão para isso e não faço movimentações altas de madrugada. Solicito que verifiquem meu histórico junto ao meu gerente do Itaú, que pode atestar a quebra abrupta do meu comportamento financeiro.

A Stone violou normativas cruciais:

* **Resoluções BCB 1/2020 e 103/2021:** A Stone ignorou o risco da operação e falhou em acionar o Bloqueio Cautelar antes de creditar o fraudador.
* **Circular BCB 3.978/2020:** A Stone descumpriu o dever de monitorar atipicidades para prevenção a [Editado pelo Reclame Aqui] e lavagem de dinheiro, ignorando o contexto suspeito para um varejista de bebidas.

Pela negligência na segurança e monitoramento, exijo a reanálise do MED e a devolução integral de R$ 2.391,02 à minha conta Itaú. A falha sistêmica da Stone não pode onerar o consumidor.

numero da transação: ***** - 495,02
numero da transação: ***** - 365,00
numero da transação: ***** - 330,00
numero da transação: ***** - 350,00
numero da transação: ***** - 400,00
numero da transação: ***** - 101,00
numero da transação: ***** - 350,00

* **Minha Conta:** Itaú - Agência ***** Conta *****
* **Conta Destino (Stone):** *****

Já abri pelo MED mas este mecanismo é inficiente os bancos nunca devolvem, já abri pelo banco central e sei que não vai dar em nada agora vou abrir aqui pelo menos fica registrado .