Bloqueio de conta investimento

Olá Marcos, tudo bem?

Em resposta à sua manifestação, após análise do time, identificamos que a conta a abertura da conta foi bloqueada por questão de Compliance.

Verifiquei também que você conseguiu realizar a retirada dos recursos da conta XP.

O bloqueio de Compliance, de [Editado pelo Reclame Aqui] ou monitoramento são permitidos pelos órgãos reguladores CVM e Anbima. As informações mínimas requeridas podem variar a depender da natureza do cliente, se pessoa física, jurídica ou outro (como clubes de investimento, fundos de investimento, investidores não residentes e fundações). As informações mínimas requeridas pela CVM estão descritas na Resolução CVM nº 50/******* e as informações mínimas requeridas pelo BACEN estão descritas no art. 16 da Circular nº BACEN 3.*******/*******. É importante salientar que toda a documentação comprovante das informações prestadas deve ser armazenada pela instituição junto ao cadastro.

Entendemos sua necessidade e sua intenção em demonstrar sua insatisfação com essa reclamação, no entanto este é um procedimento de segurança necessário para prevenção de [Editado pelo Reclame Aqui] sendo totalmente respaldada pela Lei º 9.*******, para evitar [Editado pelo Reclame Aqui] quanto as informações que estão registradas e enviadas para seu cadastro e que todas as instruções estão diretamente no site como procedimento padrão para todos os clientes na mesma situação, como corretora digital atualmente este é o processo e estamos evoluindo para melhorar este tipo de experiência.

A XP poderá realizar o bloqueio da conta ou cartão, independentemente de notificação prévia, como medida preventiva de segurança.

Quando ocorre o desenquadramento dos dados apresentados, a conta do investidor é alertada no sistema de monitoramento e o departamento de Compliance envia a solicitação dos documentos necessários para e-mail cadastrado na corretora.

Identificamos que sua conta foi alertada em nossos sistemas de monitoramento por incompatibilidade entre as informações declaradas e movimentações realizadas e a ausência de resposta aos questionamentos gerou o bloqueio das aplicações.

https://**************bloqueio-compliance-incompatibilidade-de-movimentacoes-e-informacoes-declaradas

Bloqueio Compliance - Incompatibilidade de Movimentações e Informações Declaradas
A XP Inc., Instituição integrante do Sistema de Distribuição de Valores Mobiliários, regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), tem por obrigação realizar o monitoramento contínuo das operações e situações envolvendo títulos ou valores mobiliários de seus clientes.

Lembramos a importância de manter as informações cadastrais atualizadas (em especial, as relacionadas a situação financeira e patrimonial), em todas as empresas do grupo (XP, Rico e Clear), sempre que houver mudança significativa e de modo a refletir seu patrimônio para evitar novos questionamentos.

A fim de solucionarmos tal pendência, pedimos a gentileza de enviar os documentos abaixo:

Parecer Legal (elaborado por um advogado) em relação ao processo abaixo. O parecer deve conter o teor da denúncia, argumento de defesa e o status atual do processo:

a) Ação de n° https://******* que tramita no TJ RJ;

Para realizar o envio da documentação, siga o passo a passo abaixo:

- Clique aqui e abra o formulário de envio >> https://*******
- Preencha suas informações pessoais, no campo Sobre qual tema deseja atendimento selecione Conta > Monitoramento.
- Preencha os campos necessários e clique em Enviar.
- A ausência de retorno aos questionamentos ou a negativa de esclarecimentos poderá resultar no bloqueio da conta para novos aportes.

Até o momento você optou por não enviar a documentação. Desse modo não foi possível continuar a tratativa e finalizar a abertura da conta. Como não houve retorno em dias da nossa resposta, não conseguimos prosseguir com o atendimento e entendemos que não houve intenção em prosseguir com a tratativa.

Por determinação do BACEN, precisamos seguir o processo conforme RESOLUÇÃO N° 2.******* e precisamos de todos os documentos obrigatórios necessários para o processo de abertura, manutenção, cadastro e encerramento de contas.

https://**************/pdf/res_2025_v6_L.pdf


De acordo com as Instruções n°s *******/11 e *******/99, da Comissão de Valores Mobiliários, além de outros normativos que regulamentam a nossa atividade, a XP Investimentos tem o dever de monitorar operações e manter os dados cadastrais de seus clientes devidamente atualizados, incluindo as informações relacionadas a situação financeira e patrimonial.


Todas as disposição estão de acordo com as normas dos reguladores:

ÉTICA, REGULAMENTAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR

https://*******

2.2.3 Clientes/investidores

Como é perceptível pela conceituação vista, a LD-FT pode ser praticada tanto por instituições financeiras quanto por seus clientes e investidores. Logo, mesmo uma instituição financeira idônea precisa tomar as devidas cautelas a fim de que sua estrutura não seja utilizada para a prática de [Editado pelo Reclame Aqui] de lavagem, uma vez que isso pode difamar a instituição e diminuir a confiança do público no sistema financeiro.

Tendo isso em vista é que o BACEN e a CVM impõem, sobretudo por meio dos normativos mencionados, uma série de obrigações procedimentais às instituições financeiras referentes a identificação, cadastro, registro e comunicações de operações de seus clientes.

2.2.3.1 Ações preventivas: princípio do “conheça seu cliente”

Embora as disposições regulatórias advindas do BACEN e da CVM sejam de observância fundamental para as instituições financeiras, ações preventivas adicionais também podem e devem ser tomadas a fim de preservar a reputação das instituições financeiras. Nesse sentido, observaremos na sequência algumas dessas medidas preventivas.

Entre outras regulamentações.

Diante do exposto, os questionamentos foram respondidos esclarecendo que não houve falha sistêmica nas operações reclamadas, assim como não ocorreu nenhuma falha de conduta desta Instituição Financeira.

Caso ainda precise de ajuda, por favor, nos envie a informação solicitada acima. Basta responder através da mensagem privada ou da pública que continuaremos te auxiliando.

Atenciosamente,
XP investimentos.